Ból głowy banków z WIBOR-em
Bezpieczny kredyt 2 proc. nie zawsze jest wypłacany zgodnie z ustalonym terminem. Banki minimalizują problem, natomiast doradcy zachęcają, by w aktach notarialnych zostawiać pewien margines czasowy
Zapewnienia, że ewentualne koszty rozstrzygnięć frankowych poniesie wyłącznie sektor bankowy, brzmią nieprzekonująco
19 września 2002 r., po rocznej vacatio legis, zaczęła obowiązywać ustawa z dnia 20 lipca 2001 r. o kredycie konsumenckim (Dz.U. nr 100, poz. 1081). Tak długi czas miał umożliwić bankom oraz innym instytucjom udzielającym pożyczek i kredytów dostosowanie swojej oferty do wymogów ustawy, ponieważ zawiera ona wiele nowych, bardzo istotnych regulacji, które stanowią lex specialis wobec dotychczasowych
Czy prawdą jest, iż w związku z likwidacją ulg mieszkaniowych banki prowadzące kasy mieszkaniowe nie będą już obowiązane do sporządzania imiennych informacji dla podatników, którzy przed upływem okresu systematycznego oszczędzania, określonego w umowie o kredyt kontraktowy, wycofali oszczędności z kasy mieszkaniowej, których gromadzenie pozwalało im na korzystanie z ulgi w podatku dochodowym? Moje
Moja klientka posiada kilka sklepów. Ostatnio podpisała z bankiem umowę na program rabatowy. Zgodnie z umową klientom sklepów dokonującym płatności za zakupy z wykorzystaniem kart płatniczych tego banku będzie udzielany rabat w stosunku do standardowej ceny. Ponadto w sklepach ma być zamieszczona (na koszt mojej klientki) informacja o przysługującym rabacie. Bank ma natomiast na swój koszt przygotować
Posiadam 80 000 zł oszczędności i planuję zakup mieszkania na rynku pierwotnym za 200 000 zł. Czy bardziej opłacalne jest zaciągnięcie kredytu w pełnej wysokości (bez wkładu własnego), czy może lepiej zaciągnąć kredyt jedynie na kwotę, której mi brakuje (kredyt z wkładem własnym)?
W „BIULETYNIE rachunkowości i finansów” nr 2/2006 (s. 81) scharakteryzowano zabezpieczenia, jakich wymaga od firmy bank udzielając jej kredytu obrotowego. W odpowiedzi na sugestie Czytelników w tym numerze zostaną opisane zabezpieczenia związane z udzieleniem przez bank kredytu inwestycyjnego.
W okresie prosperity, aby rozwinąć moją firmę, zaciągnąłem kredyt obrotowy o znacznej wartości. Środki pochodzące z kredytu wykorzystałem zgodnie z jego przeznaczeniem, jednak znacząco spadły mi obroty i tym samym zyski. W związku z tym przewiduję, że będę miał problemy z terminową spłatą kredytu. Co w takim przypadku powinienem zrobić? W jaki sposób bank może wyegzekwować od mojej firmy swoją należność
Mam 28 lat, stałą pracę (miesięczny dochód netto ok. 2500 zł), jestem osobą wolną, mieszkam w wynajętym pokoju. Chciałabym kupić mieszkanie. Obecnie płacę miesięcznie 500 zł za wynajem. Czy mam szansę kupić mieszkanie na kredyt i spłacać je w ratach nieprzekraczających 500 zł miesięcznie? Na taki wydatek mogę sobie obecnie pozwolić. Na jaki kredyt mnie stać i w jakiej maksymalnej wysokości mogę go
W jakich okolicznościach bank może wypowiedzieć kredyt inwestycyjny? Czy podstawową przyczyną jest niespłacanie rat kredytu?
W poprzednich numerach „MONITORA księgowego” omówiono przyjmowane przez bank formy zabezpieczenia kredytu w postaci przewłaszczenia na zabezpieczenie, zastawu, weksla własnego in blanco oraz poręczenia wekslowego. W tym numerze przedstawiamy pozostałe formy zabezpieczenia stosowane przez banki, tj. hipotekę, poręczenie i kaucję pieniężną.