"Okno transferowe" w ZUS będzie otwarte do końca lipca

ZUS czy OFE? - pozostał miesiąc na podjęcie decyzji dotyczącej przyszłej emerytury. Od 1 kwietnia do 31 lipca 2024 r. ubezpieczeni ponownie mogą wybrać gdzie ma trafiać część składki emerytalnej. Osoby, które chcą zmienić podjętą wcześniej decyzję, muszą w czasie trwania „okna transferowego” przekazać do ZUS stosowne oświadczenie.

Od 1 kwietnia ZUS otwiera kolejne okno transferowe >>>

Decyzja w oknie transferowym do 31 lipca

Mężczyźni, którzy nie ukończyli 55 lat a kobiety 50 lat mogą zdecydować czy składki będą trafiać tylko do ZUS-u, czy do ZUS-u i OFE. Oświadczenie o przekazywaniu części składki emerytalnej do OFE albo zapisywaniu jej wyłącznie na subkoncie w ZUS-ie można złożyć tylko do 31 lipca.

Do 31 lipca przyszli emeryci mogą zmienić decyzję w sprawie przekazywania części składki emerytalnej na II filar. Mogą zdecydować, że w całości (7,3 proc.) ma trafiać na subkonto w ZUS-ie albo że 4,38 proc. ma być przekazywane na subkonto do ZUS-u, a 2,92 proc. do otwartego funduszu emerytalnego (OFE). Zmiana decyzji wymaga złożenia oświadczenia ZUS-US-OFE-03. Wypełniony formularz można dostarczyć do placówki ZUS-u osobiście lub pocztą. Można go również wysłać elektronicznie przez Platformę Usług Elektronicznych ZUS- informuje Krystyna Michałek, regionalny rzecznik prasowy ZUS województwa kujawsko-pomorskiego.

Aby poinformować ZUS o swojej decyzji należy przekazać wypełnione „Oświadczenie o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych” ZUS-US-OFE-03 - w terminie od 1 kwietnia do 31 lipca 2024 r.

Oświadczenie można złożyć:

• elektronicznie – przez Platformę Usług Elektronicznych (PUE) ZUS,
• osobiście – w każdej placówce ZUS na sali obsługi klientów (w formie papierowej),
• pocztą – na adres dowolnego oddziału ZUS.

Kto nie musi składać oświadczenia

Jeśli przyszły emeryt nie chce nic zmieniać w dotychczasowym podziale składki emerytalnej, to nie musi składać oświadczenia. Druku nie składają także osoby, które są objęte tzw. suwakiem bezpieczeństwa (tj. są w wieku niższym o 10 lat od powszechnego wieku emerytalnego, wynoszącym 60 lat dla kobiet, 65 lat dla mężczyzn) - dodaje rzeczniczka.

W przypadku osób objętych suwakiem bezpieczeństwa na 10 lat przed osiągnięciem powszechnego wieku emerytalnego ZUS nie przekazuje już składek do OFE. W ten sposób chroni środki ubezpieczonych zgromadzone w OFE przed ewentualną utratą ich wartości. OFE stopniowo przekazuje środki do ZUS-u, które zapisywane są na subkoncie.

Jak poinformował ZUS, kolejne okno transferowe będzie otwarte od 1 kwietnia do 31 lipca 2028 r.

Informacja prasowa ZUS

Opracowanie: Katarzyna Bogucka