Odwrócony kredyt hipoteczny - wzór informacji
W walce polegającej na przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy instytucje obowiązane, w tym m.in. biura rachunkowe, mają określone zadania, z których zgodnie z ustawą o praniu pieniędzy i przeciwdziałaniu terroryzmowi muszą się bezwzględnie wywiązywać. Instytucje te mają obowiązek rejestrować i zgłaszać podejrzane transakcje. W praktyce jednak nasuwa się wiele wątpliwości, jakie transakcje powinny
Parlament Europejski przyjął (20 maja 2015 r.) czwartą dyrektywę zapobiegającą praniu pieniędzy (AMLD). Przepisy mają na celu zapobieganie praniu pieniędzy, przestępstwom podatkowym oraz finansowaniu terroryzmu. Zgodnie z przyjętą dyrektywą banki oraz instytucje finansowe, prawnicy, audytorzy, księgowi, doradcy podatkowi czy pośrednicy w handlu nieruchomościami mieliby obowiązek zwracać uwagę na podejrzane
Wystawienie przez bank na podstawie art. 53 ust. 2 ustawy z dnia 31 stycznia 1989 r. – Prawo bankowe (Dz. U. z 1992 r. Nr 72, poz. 359 ze zm.) – bez postanowienia sądu wydanego na podstawie art. 793 k.p.c. – dalszego bankowego tytułu wykonawczego i wszczęcie na jego podstawie egzekucji sądowej stanowi czyn niedozwolony (art. 415 k.c.).
Biura rachunkowe, których działalność sprowadza się wyłącznie do prowadzenia podatkowych ksiąg klientów, nie muszą wykonywać obowiązków wynikających z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, m.in. posiadać pisemnych wewnętrznych procedur określających zasady wykonywania obowiązków wynikających z przepisów tej ustawy. Natomiast te biura, które dla części klientów prowadzą
Kategoryczne sformułowanie pierwszego zdania art. 14 ustawy z dnia 20 lipca 2001 r. o kredycie konsumenckim wskazuje na bezwzględny wymóg istnienia takiej zaległości w chwili wypowiedzenia, a ponieważ wypowiedzenie nie może być skutecznie dokonane bez wcześniejszego wezwania do zapłaty, które z kolei odnosi się do konkretnych, zindywidualizowanych świadczeń już wymagalnych, przedmiotem oceny dopuszczalności
Zarówno bank zleceniodawcy, jak i bank beneficjariusza zobowiązane są do realizacji polecenia przelewu zgodnie z jego treścią, zatem, w razie stwierdzenia niezgodności w treści polecenia przelewu, bank nie powinien go realizować. Podzielić należy ocenę, że obowiązek dokonania sprawdzenia zgodności numeru rachunku i nazwy beneficjariusza należy wywodzić z ogólnych kodeksowych zasad wykonywnia zobowiązań
Koszty finansowania bieżącej działalności gospodarczej są dużym problemem dla większości firm, ponieważ wywierają istotny wpływ na ich rentowność. Konieczność terminowego wywiązywania się z zawartych kontraktów oznacza zwykle zaangażowanie własnych środków pieniężnych, które nie mogą w tym czasie "pracować" dla firmy. To z kolei skutkuje niejednokrotnie utratą zachowania płynności finansowej firmy
Przepisy dotyczące bankowych tytułów egzekucyjnych (BTE) naruszają konstytucyjną zasadę równości wobec prawa. Tak uznał Trybunał Konstytucyjny w wyroku z 14 kwietnia 2015 r., sygn. akt P 45/12. Przepisy te umożliwiały bankom kierowanie wierzytelności do postępowania egzekucyjnego z pominięciem sądowego postępowania rozpoznawczego. Trybunał Konstytucyjny zadecydował co prawda, że przepisy o BTE (art
Posiadacze kredytów hipotecznych będą zwolnieni z podatku od korzyści uzyskanych m.in. dzięki restrukturyzacji ich zobowiązań - zakłada rozporządzenie podpisane przez szefa MF Mateusza Szczurka. Chodzi m.in. o pomoc frankowiczom, którzy wpadli w kłopoty po wzroście kursu franka.