Na czym polega pranie brudnych pieniędzy

Proceder "prania pieniędzy" lub "prania brudnych pieniędzy" (ang. money laundering) ma swój początek w latach dwudziestych ubiegłego wieku w Stanach Zjednoczonych Ameryki. Pojęcie to weszło do języka potocznego, a później do języka prawnego. Proceder ten sięga czasów prohibicji, kiedy to zorganizowane grupy przestępcze produkowały i sprzedawały nielegalnie alkohol, a uzyskane tą drogą zyski łączyły z przychodami z legalnej działalności handlowo-usługowej, głównie pralni. Celem takiej działalności było kamuflowanie prawdziwych źródeł pochodzenia środków pieniężnych i uwiarygodnienie ich pochodzenia¹.

CIEKAWOSTKA

Wielu publicystów uważa, że termin "pranie pieniędzy" pojawił się za sprawą Alphonse ("Al.") Capone (1899-1947), amerykańskiego gangstera włoskiego pochodzenia. Zasłynął on jako szef przestępczości zorganizowanej w Chicago. Jego dochody z handlu alkoholem, prostytucji, hazardu i innych nielegalnych interesów szacowano na 30 milionów dolarów rocznie. Pośrednio był odpowiedzialny za wiele morderstw. Nie został postawiony przed sądem za żadne z nich, aresztowany dopiero w 1931 r. za uchylanie się od płacenia podatków².

Organami administracji rządowej właściwymi w sprawach przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu są Minister Finansów jako naczelny organ informacji finansowej oraz Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF). Generalny Inspektor wykonuje swoje zadania przy pomocy jednostki organizacyjnej wyodrębnionej w tym celu w strukturze Ministerstwa Finansów - Departamentu Informacji Finansowej.