Działalność pracowniczych funduszy emerytalnych

Działalność pracowniczych funduszy emerytalnych

Aktywa pracowniczego funduszu emerytalnego nie mogą być lokowane w papierach wartościowych emitowanych przez pracownicze towarzystwo emerytalne.

Działalność pracowniczych funduszy emerytalnych podobna jest do działalności otwartych funduszy emerytalnych. Do najważniejszych różnic należą mniej restrykcyjne zasady prowadzenia polityki inwestycyjnej, brak wymogu osiągnięcia minimalnej stopy zwrotu, znaczący wpływ uczestników na działalność funduszu oraz możliwość realizowania polityki inwestycyjnej przez wykupienie nawet za 95% środków funduszu jednostek uczestnictwa w otwartym funduszu inwestycyjnym. Nie więcej niż 5% wartości aktywów może być łącznie ulokowane w akcjach lub innych papierach wartościowych emitowanych przez akcjonariuszy pracowniczego towarzystwa emerytalnego zarządzającego tym funduszem oraz podmioty związane w stosunku do tych akcjonariuszy, jeżeli papiery te nie są dopuszczone do publicznego obrotu. W przypadku gdy przedmiotem lokat są zarówno papiery wartościowe dopuszczone do publicznego obrotu, jak i nie dopuszczone do publicznego obrotu, a papiery wartościowe dopuszczone do publicznego obrotu stanowią co najmniej 7,5% wartości aktywów pracowniczego funduszu emerytalnego, to limit ten zostanie zwiększony do 12,5% wartości aktywów funduszu.