Ochrona sygnalistów w sektorze finansowym od 31 października 2021 r. – obowiązki pracodawcy

Sygnaliście zgłaszającemu pranie brudnych pieniędzy należy zapewnić anonimowość i ochronę przed działaniami represyjnymi. Taka regulacja obowiązuje od 31 października 2021 r. W tym celu instytucje z sektora finansowego powinny opracować i wdrożyć wewnętrzne procedury zgłaszania rzeczywistych lub potencjalnych naruszeń przepisów.

31 października 2021 r. weszła w życie nowelizacja ustawy z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (dalej u.p.b.p.) rozszerzająca obowiązki w zakresie ochrony sygnalistów zgłaszających pranie brudnych pieniędzy.

Dotychczasowe przepisy chroniły jedynie sygnalistę będącego pracownikiem instytucji zobowiązanej (np. banku, krajowej instytucji płatniczej, firmy inwestycyjnej itp.). Nowelizacja rozszerza katalog osób objętych ochroną na wszystkie osoby wykonujące czynności na rzecz instytucji obowiązanej, bez względu na podstawę prawną świadczenia tych czynności. Przepisy wprowadzają także obowiązek zapewnienia sygnalistom ochrony przed podejmowaniem wobec nich działań o charakterze represyjnym lub wpływających na pogorszenie ich sytuacji prawnej lub faktycznej, lub polegających na kierowaniu gróźb.

Sygnalistami mogą być:

• pracownicy instytucji obowiązanej,
• osoby świadczące pracę na podstawie umów cywilnoprawnych,
• osoby samozatrudnione,
• akcjonariusze, wspólnicy i osoby będące członkami organu administrującego, zarządzającego lub nadzorczego,
• wolontariusze, stażyści,
• osoby pracujące dla wykonawców, podwykonawców,
• byli pracownicy,
• kandydaci do pracy.

Ważne!

Ochronie podlegają nie tylko pracownicy instytucji obowiązanej dokonujący zgłoszeń, ale również inne osoby wykonujące czynności na rzecz instytucji obowiązanej.

Instytucje obowiązane

Obowiązki wynikające z u.p.b.p. muszą realizować tzw. instytucje obowiązane. Zaliczają się do nich w szczególności:

• banki krajowe, oddziały banków zagranicznych, oddziały instytucji kredytowych, instytucje finansowe mające siedzibę w Polsce oraz oddziały instytucji finansowych niemających siedziby na terytorium Polski,