Upoważnienie do przetwarzania danych (RODO)
13 lipca 2018 r. wejdzie w życie rozporządzenie w sprawie odbierania zgłoszeń naruszeń przepisów z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w art. 2. ust 1. wskazuje na podmioty tzw. „instytucje obowiązane", których dotyczyć ma nowa regulacja. Do tej kategorii należą także przedsiębiorcy, niezależnie od branży w zakresie, w jakim przyjmują lub dokonują płatności w gotówce w wysokości co najmniej 10.000 euro, chociażby w wielu powiązanych transakcjach.
Nowa ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z 1 marca 2018 roku (Dz. U. z 2018 r., poz. 723), która zacznie obowiązywać od 13 lipca br., definiuje na nowo zasady i tryb przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, obowiązki instytucji uczestniczących w systemie oraz sankcje na nie nałożone.
Podmioty zajmujące się usługowym prowadzeniem ksiąg rachunkowych są jednymi z wielu, które muszą stosować się do nowej ustawy z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (Dz.U. z 2018 r. poz. 723). Do tej kategorii instytucji obowiązanych zalicza się zarówno księgowych – osoby fizyczne prowadzące działalność polegającą na usługowym prowadzeniu ksiąg rachunkowych
RODO a przepisy ustawy (AML)?
Czy ustawa mówi coś o systemach/procedurach wewnętrznych podmiotów zobowiązanych?
Co grozi kadrze kierowniczej wyższego szczebla w tym zarządom podmiotów obowiązanych? Czy członek zarządu może jakoś zabezpieczyć się przed odpowiedzialnością poprzez wskazanie winy konkretnego pracownika?
Kogo dotyczy ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu? Czy jeśli dana osoba prowadzi małą hurtownię lub kancelarię adwokacką to ta ustawa ma także do niego zastosowanie?
Po co nowa ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu? Czy po spełnieniu jej wymagań podmioty zobowiązane do stosowania przepisów ustawy mogę już spać spokojnie?
Od 13 lipca 2018 r. przedsiębiorcy, którzy płacą albo przyjmują płatności w gotówce o wartości równej lub przekraczającej 10 000 euro, w momencie dokonania takiej transakcji stają się jednym z uczestników systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Obowiązani są zastosować wszystkie środki bezpieczeństwa wskazane w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu
13 lipca 2018 r. wchodzi w życie nowa ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Ustawa wprowadza odmienne niż dotychczas zasady nakładania kar za naruszenia przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Przedstawiamy, jakie wprowadzono rodzaje kar, ile wynosi maksymalny limit kar pieniężnych i sankcji karnych oraz jakie naruszenia przepisów są zagrożone karami.
Artykuł 8a ustawy nie wskazuje, czego miałaby dotyczyć bieżąca analiza przeprowadzanych transakcji i pod jakim kątem należy ją wykonywać. Czy chodzi o analizę transakcji pod kątem pełnej zawartości danych identyfikacyjnych stron transakcji, czy analizę w celu zidentyfikowania transakcji podejrzanych i powiązanych? Ustawa nie określa również, w jaki sposób należy dokumentować wyniki analiz. Czy będą
Jaki jest zakres obowiązków instytucji obowiązanej, która nie przeprowadza transakcji oraz nie prowadzi rachunków?