Obowiązki biur rachunkowych - przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

I. Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w biurach rachunkowych

Zagrożenia (-)

Niedopełnienie tych obowiązków jest zagrożone sankcjami: karami pieniężnymi, grzywnami, a nawet karami pozbawienia wolności do lat 3.

Kara pieniężna nakładana przez GIIF może wynieść do 750 000 zł, a w przypadku naruszenia obowiązku szkolenia pracowników do 100 000 zł.

Podstawowe obowiązki biur rachunkowych wynikające z ustawy o praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu to:

● posiadanie pisemnej wewnętrznej procedury w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu,

● wyznaczenie osoby odpowiedzialnej za przestrzeganie procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu,

● stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego,

● bieżąca ocena i analiza ryzyka występowania podejrzanych transakcji,

● zapewnienie udziału pracowników w szkoleniach nt. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu,

● rejestracja podejrzanych transakcji,

● przekazywanie informacji o podejrzanych transakcjach do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej.

Przygotowana publikacja pomoże prawidłowo wykonać obowiązki nałożone ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Zawiera ona:

● Przykładowy wzór procedury wewnętrznej wraz z niezbędnymi załącznikami

● Instrukcję, jak wypełnić obowiązki nałożone ustawą, aby uniknąć sankcji

● Wyjaśnienia urzędowe MF nt. przestrzegania przepisów o praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

● Przepisy ustawy o praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz przepisy wykonawcze do tej ustawy