Zmiana OFE bez dodatkowych opłat

Jeżeli członek otwartego funduszu przystępuje do innego otwartego funduszu, jest on obowiązany zawiadomić na piśmie o zawarciu nowej umowy ten otwarty fundusz, którego dotychczas był członkiem. Tak stanowi art. 84 ustawy z 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (j.t. Dz.U. z 2004 r. Nr 159, poz. 1667 z późn.zm.), zwanej dalej ustawą. Wzór takiego zawiadomienia stanowi załącznik nr 1 do rozporządzenia Rady Ministrów z 14 kwietnia 2004 r. w sprawie trybu i terminu powiadamiania ZUS przez otwarty fundusz emerytalny o zawarciu umowy z członkiem oraz dokonywania wypłaty transferowej (Dz.U. Nr 86, poz. 804). Zawiadomienie powinno zostać doręczone dotychczasowemu funduszowi osobiście lub przesyłką listową. Umowa z dotychczasowym funduszem ulega rozwiązaniu z dniem dokonania zmiany w Centralnym Rejestrze Członków Otwartych Funduszy Emerytalnych. Zmiana w tym rejestrze powoduje również uzyskanie członkostwa w nowym funduszu. Zgodnie z art. 119 ustawy, w razie przystąpienia przez członka otwartego funduszu do innego otwartego funduszu, dotychczasowy fundusz dokonuje wypłaty transferowej do funduszu, do którego członek przystąpił. Zawiadomienie przez członka o zawarciu umowy z tym funduszem jest podstawą do dokonania tejże wypłaty. Otwarty fundusz, do którego wypłata transferowa jest dokonywana, jest obowiązany przyjąć taką wypłatę. Wypłata transferowa dokonywana jest pod warunkiem uiszczenia przez członka otwartego funduszu z własnych środków opłaty na rzecz powszechnego towarzystwa emerytalnego, które zarządza danym otwartym funduszem. Nie zawsze jednak zmiana funduszu musi oznaczać dodatkowe opłaty. Jeżeli staż członkowski w danym funduszu wynosi od 12 do 24 miesięcy, opłata wyniesie 80 zł, natomiast gdy nie przekracza 12 miesięcy - 160 zł. Po upływie 24 miesięcy członkostwa w danym funduszu zmiana funduszu na inny dokonywana jest bezpłatnie.