Jak korzystać z oszczędności zgromadzonych w PPK

Jedną z zalet Pracowniczych Planów Kapitałowych (PPK) jest to, że zgromadzone w PPK oszczędności są dla każdego uczestnika w każdej chwili dostępne. I to on decyduje o terminie i sposobie ich wykorzystania. Poniżej kilka pytań i odpowiedzi dotyczących korzystania z oszczędności w PPK.

1. Czy po rozpoczęciu wypłat z rachunku PPK po ukończeniu 60. roku życia uczestnik ma prawo do dopłaty rocznej?

Nie. Dopłata roczna nie przysługuje uczestnikowi PPK, który rozpoczął wypłaty środków z PPK po ukończeniu 60. roku życia, niezależnie od tego, ile ma rachunków PPK.

2. Czy małżonkowie mogą połączyć swoje oszczędności w PPK, aby otrzymywać po 60. roku życia jedno świadczenie?

Tak. Ustawa o PPK przewiduje możliwość połączenia oszczędności dwojga uczestników PPK będących w związku małżeńskim oraz wypłatę tych środków w co najmniej 120-miesięcznych ratach jako jednego wspólnego świadczenia (tzw. świadczenia małżeńskiego). Aby małżonkowie mogli skorzystać ze wspólnej wypłaty środków, muszą: mieć ukończone 60 lat, mieć rachunki PPK w tej samej instytucji finansowej i złożyć wniosek o wypłatę oszczędności w formie świadczenia małżeńskiego.