§ 2. Rozrachunekmiędzybankowy w złotych jest przeprowadzany:

1) przez NBP:

a) w Centrali NBP w systemie SORBNET na zasadach określonych w rozdziale 2 oraz w umowie rachunku bankowego, zawartej pomiędzy NBP a innym uczestnikiem systemu,

b) w innych jednostkach organizacyjnych NBP prowadzących rachunki banków w złotych na zasadach określonych w rozdziale 4 oraz w umowie rachunku bankowego, zawartej pomiędzy NBP a bankiem,

2) przez pozostałe banki prowadzące rachunki innych banków w złotych na zasadach określonych w rozdziale 4 oraz umowach zawartych pomiędzy tymi bankami.

§ 4. 1. Rozrachunekmiędzybankowy jest dokonywany na podstawie zleceń płatniczych składanych przez:

1) banki,

2) instytucje świadczące usługi rozliczeniowe lub rozrachunkowe.

2. Zlecenia płatnicze składane do rozrachunku międzybankowego wynikają z:

1) jednostkowych operacji,

2) kompensaty wzajemnych zobowiązań i należności wynikających z przeprowadzonych operacji.

§ 5. Zzastrzeżeniem § 18 oraz jeżeli umowa rachunku bankowego w złotych zawarta między NBP a uczestnikiem systemu SORBNET nie stanowi inaczej, wysokokwotowe zlecenia płatnicze są kierowane do rozrachunku międzybankowego przeprowadzanego:

1) przez Centralę NBP w systemie SORBNET, jeżeli dotyczą przemieszczenia środków pieniężnych pomiędzy bankami posiadającymi rachunki bieżące w złotych w Centrali NBP lub pomiędzy tymi bankami a NBP;

2) przez jednostki organizacyjne NBP, o których mowa w § 2 pkt 1 lit. b, lub banki, o których mowa w § 2 pkt 2, w przypadkach innych niż określone w pkt. 1.

Rozdział 2

Rozrachunek międzybankowy w systemie SORBNET

§ 8. Zleceniapłatnicze nie może być odwołane i jest ostateczne od chwili jego wykonania, tzn. w momencie obciążenia rachunku banku wysyłającego kwotą zlecenia płatniczego.

§ 10. 1. Rozrachunekmiędzybankowy w systemie SORBNET jest dokonywany poprzez jednoczesne obciążenie i uznanie rachunków banków lub kont własnych NBP obsługiwanych w tym systemie, zgodnie z treścią zlecenia płatniczego, z zastrzeżeniem ust. 2.

2. Warunek jednoczesności, o którym mowa w ust. 1, nie musi być spełniony, jeżeli rozrachunek międzybankowy w systemie SORBNET jest dokonywany z wykorzystaniem rachunku pośrednika rozliczeniowego.

Rozdział 3

Rozrachunek międzybankowy w systemie SORBNET-EURO

§ 11. Rozrachunkimiędzybankowe w systemie SORBNET-EURO są przeprowadzane na podstawie zleceń płatniczych w euro wystawianych przez uczestnika systemu SORBNET-EURO. NBP i instytucje świadczące usługi rozliczeniowe lub rozrachunkowe mogą wystawiać zlecenia płatnicze, które obciążają rachunki bankowe w euro uczestnika systemu SORBNET-EURO, na mocy upoważnienia wyszczególnionego w Umowie o Systemie SORBNET-EURO.

§ 13. 1. Rozrachunekmiędzybankowy, dokonywany w jednostce organizacyjnej NBP innej niż Centrala NBP jest przeprowadzany na podstawie zleceń płatniczych dotyczących operacji przewidzianych w umowie rachunku bankowego, zawartej pomiędzy tą jednostką a bankiem.

2. Zlecenia płatnicze, o których mowa w ust. 1, obciążające rachunek banku, są wystawiane przez NBP lub bank.

§ 14. Doskładania i realizacji zleceń płatniczych, o których mowa w § 13 ust. 2, stosuje się odpowiednio § 6 ust. 3, § 7 i 8 oraz § 9 ust. 1.

§ 15. 1. Zleceniepłatnicze, o którym mowa w § 13 ust. 2, jest realizowane w jednostce organizacyjnej NBP poprzez obciążenie rachunku banku i:

1) uznanie odpowiednio rachunku innego banku lub konta własnego NBP prowadzonych przez tę jednostkę, w dniu jego przyjęcia do realizacji albo

2) skierowanie zlecenia płatniczego do innej jednostki organizacyjnej NBP lub innego banku najpóźniej w następnym dniu roboczym po dniu jego przyjęcia do realizacji, a w przypadku skierowania zlecenia płatniczego do systemu SORBNET w dniu jego przyjęcia do realizacji,

o ile w umowie rachunku bankowego, o której mowa w § 13 ust. 1 nie określono inaczej.

2. Rachunek banku, prowadzony w jednostce organizacyjnej NBP innej niż Centrala NBP jest uznawany na podstawie zlecenia płatniczego, o którym mowa w § 13 ust. 1:

1) w dniu realizacji zlecenia płatniczego, obciążającego rachunek innego banku lub konto własne NBP prowadzone w tej samej jednostce organizacyjnej NBP albo

2) w dniu otrzymania przez tę jednostkę środków pieniężnych z Centrali NBP lub z innej jednostki organizacyjnej NBP, albo

3) najpóźniej w następnym dniu roboczym po dniu otrzymania z jednostki organizacyjnej innego banku zlecenia płatniczego, przekazanego bez pośrednictwa systemu SORBNET.

§ 16. 1. Rozrachunekmiędzybankowy, przeprowadzany przez jednostkę organizacyjną innego niż NBP banku, prowadzącą rachunek innego banku, jest dokonywany, z zastrzeżeniem ust. 2 i 3, na podstawie zlecenia płatniczego, poprzez obciążenie tego rachunku i:

1) uznanie rachunku innego banku, prowadzonego przez tę jednostkę, lub konta własnego banku przeprowadzającego rozrachunek – w dniu przyjęcia zlecenia płatniczego do realizacji albo

2) skierowanie zlecenia płatniczego do innej jednostki organizacyjnej tego samego banku – najpóźniej w następnym dniu roboczym po dniu jego przyjęcia do realizacji, albo

3) skierowanie zlecenia płatniczego do jednostki organizacyjnej innego banku – najpóźniej w następnym dniu roboczym po dniu jego przyjęcia do realizacji, a w przypadku skierowania zlecenia płatniczego do systemu SORBNET – w dniu jego przyjęcia do realizacji, bez względu na liczbę banków pośredniczących w jego wykonaniu.

2. Do uznawania rachunku innego banku prowadzonego przez jednostkę, o której mowa w ust. 1, stosuje się odpowiednio § 15 ust. 2.

3. Dniem dokonania rozrachunku międzybankowego, o którym mowa w ust. 1 i 2, może być dzień wskazany przez zleceniodawcę w zleceniu płatniczym, o ile taką możliwość strony przewidziały w umowie rachunku bankowego.

Rozdział 5

Rozrachunek międzybankowy dokonywany w wyniku działania pośrednika rozliczeniowego

§ 17. Rozrachunekmiędzybankowy może być dokonywany na podstawie zleceń płatniczych składanych przez pośrednika rozliczeniowego, który określił:

1) obiektywne kryteria uczestnictwa, zapewniające równoprawny dostęp do obsługiwanego przez niego systemu,

2) zasady wymiany zleceń płatniczych pomiędzy uczestnikami systemu, o którym mowa w pkt. 1, lub rejestrowania obsługiwanych operacji oraz terminy i sposób regulowania zobowiązań z nich wynikających,

3) zasady dokonywania kompensaty wzajemnych zobowiązań i należności uczestników, wynikających z czynności, określonych w pkt. 2, oraz procedury zapewniające udokumentowanie poszczególnym uczestnikom wyników kompensaty ich dotyczących, o ile taka kompensata jest dokonywana,

4) zakres wzajemnej odpowiedzialności pośrednika rozliczeniowego i uczestników,

oraz ustalił z bankiem, przeprowadzającym rozrachunek międzybankowy, zasady przekazywania zleceń płatniczych do tego banku i terminy przeprowadzenia rozrachunku międzybankowego.

§ 18. Pośrednikrozliczeniowy, dokonujący kompensaty wzajemnych zobowiązań i należności uczestników wynikających z operacji, o których mowa w § 1 pkt 8 lit. a–d, oprócz spełnienia wymogów określonych w § 17, powinien ustalić procedury zapewniające:

1) że zlecenie płatnicze uczestnika przekazane do obsługiwanego przez niego systemu bądź rozliczana w nim transakcja lub inna operacja nie zostaną z niego wycofane po dokonaniu rozrachunku międzybankowego skompensowanych zobowiązań i należności,

2) skierowanie skompensowanych zobowiązań i należności do rozrachunku międzybankowego w czasie pozwalającym na przeprowadzenie tego rozrachunku w tym samym dniu co wymiana zleceń płatniczych uczestników.

3) dokonanie, w razie braku wystarczających funduszy u uczestników, rozrachunku międzybankowego w terminie, ustalonym zgodnie z § 17,

oraz zabezpieczyć obsługiwany przez siebie system pod względem technicznym i operacyjnym, aby w przypadku awarii technicznej dokonanie rozrachunku międzybankowego było możliwe w tym samym dniu operacyjnym.

Rozdział 6

Przepisy przejściowe i końcowe

§ 19. 1. Zzastrzeżeniem ust. 4, banki, które przeprowadzają rozliczenia pieniężne w euro i do dnia 28 lutego 2005 r. nie zawrą Umowy o Systemie SORBNET-EURO, przekażą do tego dnia do NBP informację o bankach prowadzących ich rachunki bankowe w euro oraz numery tych rachunków, na które NBP będzie przekazywał środki z tytułu płatności otrzymywanych z systemu STEP-2.

2. Banki, o których mowa w ust. 1, zapewnią sobie odbieranie z Krajowej Izby Rozliczeniowej S.A. zleceń płatniczych otrzymywanych z systemu STEP-2.

3. Z zastrzeżeniem ust. 4, banki, które rozpoczną przeprowadzanie rozliczeń pieniężnych w euro po dniu 7 marca 2005 r. i nie zawrą Umowy o Systemie SORBNET-EURO, dokonają powiadomienia, o którym mowa w ust. 1, nie później niż przed podjęciem tej działalności.

4. Obowiązek, o którym mowa w ust. 1 i 3, nie dotyczy banków, które bezpośrednio lub pośrednio uczestniczą w systemie STEP-2.

§ 20. Tracimoc zarządzenie nr 6/2000 Prezesa Narodowego Banku Polskiego z dnia 6 kwietnia 2000 r. w sprawie określenia sposobu przeprowadzania rozrachunków międzybankowych (Dz. Urz. NBP Nr 7, poz. 12, z 2001 r. Nr 21, poz. 41 oraz z 2002 r. Nr 18, poz. 48).

§ 21. Zarządzeniewchodzi w życie z dniem 1 maja 2004 r., z tym że przepisy w zakresie dotyczącym systemu SORBNET-EURO wchodzą w życie z dniem 7 marca 2005 r.