§ 1.Użyte w uchwale określenia oznaczają:

1) bank – bank krajowy, instytucja kredytowa, oddział instytucji kredytowej oraz oddział banku zagranicznego – w rozumieniu prawa polskiego uwzględniającego Dyrektywę 2000/12/WE, z wyłączeniem instytucji pieniądza elektronicznego zdefiniowanej w Dyrektywie 2000/46/WE;

1a) formularz danych statycznych – formularz opracowany przez NBP dla celów rejestracji podmiotów ubiegających się o dostęp do usług systemu TARGET2-NBP oraz dla celów rejestracji zmian w zakresie dostarczania takich usług;

1b) jednolita wspólna platforma – infrastruktura techniczna systemu TARGET2, za pośrednictwem której, na tych samych zasadach technicznych, następuje składanie i przetwarzanie wszystkich zleceń płatniczych i otrzymywanie płatności;

1c) system będący komponentem systemu TARGET2 – system rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym (RTGS) prowadzony przez dany bank centralny, stanowiący część systemu TARGET2 (krajowy komponent systemu TARGET2);

2) system SORBNET – system obsługujący rachunki bankowe prowadzone w Centrali Narodowego Banku Polskiego, zwanego dalej „NBP", w którym przeprowadza się rozrachunki międzybankowe w złotych. System SORBNET realizuje krajowe płatności w złotych;

3) [1] system SORBNET-EURO – system rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym (RTGS), obsługujący rachunki, prowadzone w Centrali NBP, w którym przeprowadza się rozrachunki międzybankowe w euro. System SORBNET-EURO realizuje transgraniczne (poprzez TARGET2-NBP) i krajowe płatności w euro;

4) umowa – umowa rachunku bankowego zawarta między bankiem a NBP, w szczególności Umowa o systemie SORBNET, Umowa o systemie SORBNET-EURO oraz Umowa o systemie TARGET2-NBP;

4a) Umowa o systemie SORBNET – umowa rachunku bankowego zawarta między bankiem a NBP w sprawie prowadzenia rachunku bieżącego w systemie SORBNET;

5) Umowa o systemie SORBNET-EURO – Umowa w sprawie warunków otwierania i prowadzenia rachunku RTGS w systemie SORBNET-EURO;

5a) Umowa o systemie TARGET2-NBP – umowa w sprawie warunków otwierania i prowadzenia rachunku w euro w systemie TARGET2-NBP, zawarta między Narodowym Bankiem Polskim a uczestnikiem systemu TARGET2-NBP;

6) (uchylony);

7) TARGET2 – system rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym (RTGS) dla dokonywania, w pieniądzu banku centralnego, rozrachunku płatności w euro, składający się z krajowych komponentów, prowadzonych przez poszczególne banki centralne UE na jednolitej wspólnej platformie, stosownie do ram prawnych dotyczących systemu TARGET2, w szczególności zgodnie z Wytycznymi Europejskiego Banku Centralnego z dnia 26 kwietnia 2007 r. w sprawie Transeuropejskiego Zautomatyzowanego Błyskawicznego Systemu Rozrachunku Brutto w Czasie Rzeczywistym („TARGET2”);

8) system TARGET2-NBP – polski system rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym (RTGS), stanowiący krajowy komponent systemu TARGET2, prowadzony przez NBP.

§ 3. 1. NBPotwiera i prowadzi rachunki bieżące banków w złotych:

1) w Centrali NBP w systemie SORBNET dla banków spełniających warunki określone w § 11 ust. 1,

2) w jednostkach organizacyjnych NBP innych niż Centrala NBP dla banków niespełniających warunków, o których mowa w § 11 ust. 1, lub dla banków spełniających te warunki, ale nieubiegających się o otwarcie i prowadzenie rachunku bieżącego w złotych w Centrali NBP.

2. NBP otwiera i prowadzi dla banku jeden rachunek bieżący w złotych, z zastrzeżeniem art. 26 ust. 1 ustawy z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym (Dz. U. z 2000 r. Nr 9, poz. 131, Nr 86, poz. 958, Nr 122, poz. 1316 i Nr 118, poz. 125, z 2001 r. Nr 154, poz. 1802 oraz z 2003 r. Nr 60, poz. 535, Nr 217, poz. 2124 i Nr 223, poz. 2218).

§ 4. NBPotwiera i prowadzi rachunki lokat terminowych w złotych w systemie SORBNET dla banków posiadających rachunki bieżące w złotych w tym systemie.

§ 5. NBPotwiera i prowadzi rachunki bankowe w euro:

1) w systemie SORBNET-EURO;

2) w systemie TARGET2-NBP.

§ 7. 1. Otwarcierachunku banku następuje na jego pisemny wniosek, złożony w NBP.

2. Do wniosku, o którym mowa w ust. 1, bank załącza następujące dokumenty:

1) akt prawny powołujący go lub dokument stwierdzający jego utworzenie zgodnie z przepisami prawa;

2) statut banku;

3) odpis z Krajowego Rejestru Sądowego lub inny dokument wskazujący osoby uprawnione do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych w imieniu banku;

4) zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON;

5) opinię prawną wydaną przez bank lub zewnętrznych doradców prawnych, chyba że opinia taka została już wcześniej otrzymana przez NBP w związku z uczestnictwem w systemie SORBNET-EURO;

6) opinię krajową wydaną przez zewnętrznych doradców prawnych uwzględniającą przepisy prawa kraju, w którym bank ma siedzibę, jeżeli jest on podmiotem pochodzącym spoza Europejskiego Obszaru Gospodarczego;

7) wypełniony formularz danych statycznych, zgodnie ze wzorem wskazanym przez NBP, zamieszczonym na stronie internetowej NBP.

2a. Oddział instytucji kredytowej załącza do wniosku, o którym mowa w ust. 1, także potwierdzenie z Komisji Nadzoru Finansowego, że zgodnie z art. 48l ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe (Dz. U. z 2002 r. Nr 72, poz. 665, Nr 126, poz. 1070, Nr 141, poz. 1178, Nr 144, poz. 1208, Nr 153, poz. 1271, Nr 169, poz. 1385 i 1387 i Nr 241, poz. 2074, z 2003 r. Nr 50, poz. 424, Nr 60, poz. 535, Nr 65, poz. 594, Nr 228, poz. 2260 i Nr 229, poz. 2276 oraz z 2004 r. Nr 64, poz. 594, Nr 68, poz. 623, Nr 91, poz. 870, Nr 96, poz. 959, Nr 121, poz. 1264, Nr 146, poz. 1546 i Nr 173, poz. 1808) oddział ten jest uprawniony do prowadzenia działalności na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej.

2b. Załączenie dokumentów, o których mowa w ust. 2 pkt 5 i 6, jest wymagane jedynie od banków ubiegających się o uczestnictwo w systemie SORBNET-EURO oraz w systemie TARGET2-NBP.

2b¹. Załączenie dokumentu, o którym mowa w ust. 2 pkt 7, jest wymagane jedynie od banków ubiegających się o uczestnictwo bezpośrednie lub pośrednie w systemie TARGET2-NBP.

2c. Wymóg, o którym mowa w ust. 2 pkt 4, nie odnosi się do instytucji kredytowych.

3. Dokumenty, o których mowa w ust. 2, mogą być składane w oryginałach, odpisach lub w formie kserokopii. Odpisy i kserokopie nie poświadczone notarialnie podlegają sprawdzeniu przez NBP co do ich zgodności z oryginałem.

4. (uchylony).

§ 8. 1. NBPzobowiązany jest do rozpatrzenia wniosku o otwarcie rachunku w terminie 14 dni od dnia złożenia przez bank w NBP wymaganej dokumentacji, z zastrzeżeniem § 11 ust. 2.

2. Przy rozpatrywaniu wniosku banku, o którym mowa w ust. 1, NBP będzie kierował się zasadami:

a) swobodnego dostępu, co oznacza, że uwzględniony zostanie wniosek każdego banku, który spełnia kryteria dostępu,

b) równego traktowania, co oznacza, że wszelkie stosowne zasady będą stosowane jednolicie w odniesieniu do wszystkich banków.

§ 9. 1. Otwarcierachunku bieżącego banku i rachunku banku w euro następuje przez zawarcie umowy.

2. Zawarcie umowy następuje z chwilą podpisania jej przez obie strony.

3. Podpisanie umowy następuje w obecności pracownika NBP, po sprawdzeniu przez niego tożsamości podpisujących się osób z ich dowodami tożsamości oraz upoważnień tych osób do podpisania umowy.

4. Nie jest wymagane podpisanie umowy w obecności pracownika NBP przez osoby, których podpisy i cechy dowodów tożsamości oraz uprawnienia do podpisywania tych dokumentów były już sprawdzone przez NBP lub których podpisy i cechy dowodów tożsamości zostały notarialnie uwierzytelnione.

5. Upoważnienia osób zawierających w imieniu banku umowę, które nie wynikają z dokumentów określonych w § 7 ust. 2 pkt 3, powinny być podpisane przez osoby uprawnione do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych w imieniu banku, stosownie do ust. 4.

§ 10. 1. Zzastrzeżeniem ust. 2, umowa może być zawarta na czas oznaczony lub nieoznaczony.

2. Umowa o systemie TARGET2-NBP zawierana jest na czas nieoznaczony.

§ 11. 1. NBPotwiera rachunek bieżący banku w systemie SORBNET lub rachunek bankowy w euro w systemie SORBNET-EURO lub systemie TARGET2-NBP, jeżeli:

1) (uchylony);

2) sytuacja finansowa banku jest uznana przez NBP za prawidłową;

3) bank spełnia wymagania techniczne, określone w umowie.

2. W przypadku uznania przez NBP sytuacji finansowej banku jako prawidłowej, NBP przekazuje bankowi w terminie 30 dni od dnia złożenia wniosku, o którym mowa w § 7 ust. 1, zawiadomienie o możliwości otwarcia takiego rachunku. W powyższym terminie bank jest również zawiadamiany o braku możliwości otwarcia takiego rachunku. Decyzja odmowna zawiera uzasadnienie.

3. (uchylony).

ROZDZIAŁ 3

Warunki prowadzenia rachunków banków przez NBP

§ 12. 1. Środkipieniężne na rachunkach bieżących banków i rachunkach banków w euro nie podlegają oprocentowaniu, z zastrzeżeniem ust. 2.

2. Oprocentowaniu podlegają:

1) środki pieniężne stanowiące rezerwę obowiązkową, zgromadzone na rachunku bieżącym banku w złotych,

2) aktywa, o których mowa w art. 26 ust. 1 ustawy z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, jeżeli są ulokowane na rachunku bieżącym,

3) dodatnie salda na koniec dnia na rachunku banku w systemie SORBNET-EURO, stosownie do reguł ujętych w Umowie SORBNET-EURO. Oprocentowanie takie nie przysługuje bankom uczestniczącym w systemie SORBNET-EURO w sposób zdalny.

§ 13. 1. Rachunekbieżący banku i rachunek banku w euro jest obciążany, z zastrzeżeniem § 14 ust. 1, na podstawie zlecenia płatniczego wystawionego przez ten bank bądź NBP lub inny podmiot, o ile zostały upoważnione do takiego działania w umowie.

2. Zasady określające formę, terminy składania, uwierzytelniania i realizacji zleceń płatniczych, sposób powiadamiania banku o ich realizacji oraz sposób prostowania błędów określa umowa.

3. NBP nie ponosi odpowiedzialności za skutki wynikające z informacji zamieszczonych w zleceniu płatniczym wystawionym przez bank lub przez inny niż NBP podmiot upoważniony w umowie.

§ 14. 1. Prawidłowowystawione i wprowadzone do systemu zlecenie płatnicze obciążające rachunek bieżący banku i rachunek banku w euro jest realizowane pod warunkiem dysponowania przez bank na tym rachunku wystarczającymi do jego zrealizowania środkami pieniężnymi.

2. Do środków pieniężnych, o których mowa w ust. 1. zalicza się środki pieniężne zgromadzone na rachunku bieżącym banku i rachunku banku w euro z wyłączeniem środków zablokowanych z tytułów określonych w umowie lub wynikających z odrębnych przepisów.

§ 15. 1. Zleceniepłatnicze nie może być odwołane i jest ostateczne od chwili jego wykonania, tzn. z chwilą obciążenia rachunku banku wysyłającego kwotą zlecenia płatniczego, z zastrzeżeniem ust. 2.

2. Zlecenie płatnicze może zostać odwołane do momentu jego wprowadzenia do systemu TARGET2-NBP. Zlecenie płatnicze ujęte w algorytmie, o którym mowa w umowie, nie może zostać odwołane w okresie działania algorytmu.

§ 16. 1. Bankotrzymuje wyciąg z rachunku za każdy dzień operacyjny, w którym były dokonywane operacje na tym rachunku.

2. Na koniec roku kalendarzowego bank otrzymuje zawiadomienie o stanie jego rachunku bieżącego i rachunku bankowego w euro z ustaleniem salda na ten dzień.

3. Zakres informacji zawartych w wyciągu i zawiadomieniu o stanie rachunku bieżącego i rachunku bankowego w euro oraz formę, termin i sposób ich przekazywania określa umowa.

§ 17. 1. Prowadzenierachunku bieżącego banku i rachunku banku w euro polega w szczególności na obciążaniu lub uznawaniu tego rachunku na podstawie prawidłowo wystawionych i wprowadzonych do systemu zleceń płatniczych realizowanych zgodnie z zasadą rozrachunku brutto, tj. w drodze odrębnej realizacji każdego zlecenia płatniczego, oraz z zasadą rozrachunku w czasie rzeczywistym, tj. na bieżąco w ciągu dnia operacyjnego niezwłocznie po ich złożeniu, z tym, że zasady realizacji zleceń płatniczych na rachunku, o którym mowa w § 6 pkt 2, są określone w umowie.

2. Bank ma prawo wystawiać zlecenia płatnicze obciążające jego rachunek bieżący banku i rachunek banku w euro z tytułu operacji określonych w umowie.

§ 18. 1. Terminy,sposób i formę składania zleceń płatniczych określa umowa.

2. Zlecenia płatnicze są realizowane w dniu operacyjnym wskazanym w zleceniu jako data realizacji.

3. Kolejność realizacji zleceń płatniczych wyznaczana jest zgodnie z zasadami pierwszeństwa określonymi w umowie.

4. Zrealizowanie zlecenia płatniczego jest potwierdzane przez przesłanie informacji o jego realizacji do właściwych stron.

5. Formę, termin i sposób powiadamiania właściwych stron o realizacji zlecenia płatniczego bądź jej braku określa umowa.

§ 19. Wciągu dnia operacyjnego bank ma możliwość bieżącego monitorowania salda swojego rachunku bieżącego i rachunku banku w euro oraz obrotów na nim na zasadach określonych w umowie.

§ 20. 1. Bankjest zobowiązany w czasie obowiązywania Umowy o systemie SORBNET, Umowy o systemie SORBNET-EURO lub Umowy o systemie TARGET2-NBP do spełniania warunków, o których mowa w § 11 ust. 1 pkt 2 i 3.

2. Spełnianie wymagań, o których mowa w ust. 1, w czasie obowiązywania Umowy o systemie SORBNET, Umowy o systemie SORBNET-EURO lub Umowy TARGET2-NBP, jest oceniane przez NBP.

ROZDZIAŁ 4

Warunki zamykania rachunków banków przez NBP

§ 21. 1. Podstawązamknięcia rachunku banku prowadzonego przez NBP jest:

1) rozwiązanie umowy,

2) upływ terminu lub zaistnienie innych okoliczności, które zostały określone jako przesłanki zamknięcia rachunku w odrębnych przepisach, jeżeli otwarcie i prowadzenie rachunku wynikało z tych przepisów.

2. Rozwiązanie umowy może nastąpić w każdym czasie wskutek wypowiedzenia jej przez każdą ze stron, z tym że NBP może wypowiedzieć umowę tylko z ważnych powodów, z zastrzeżeniem § 23.

3. Z zastrzeżeniem ust. 5 i 6 oraz § 23, okres wypowiedzenia umowy wynosi 14 dni.

4. Umowa zawarta na czas oznaczony wygasa z upływem terminu, na który została zawarta, z zastrzeżeniem ust. 2.

5. Szczegółowe warunki rozwiązania Umowy o systemie SORBNET-EURO regulują przepisy Umowy o systemie SORBNET-EURO.

6. Szczegółowe warunki rozwiązania Umowy o systemie TARGET2-NBP regulują przepisy Umowy o systemie TARGET2-NBP.

§ 22. NBPmoże rozwiązać Umowę o systemie SORBNET, w trybie określonym w § 21 ust. 2 i 3, z bankiem, którego rachunek bieżący jest prowadzony w systemie SORBNET, w szczególności gdy:

1) w ocenie NBP bank nie spełnia warunków, o których mowa w § 11 ust. 1 pkt 2 i 3;

2) NBP uzna bank za stwarzający zagrożenie dla bezpieczeństwa rozrachunków w związku z nieterminową realizacją jego zobowiązań z przyczyn leżących po jego stronie;

3) bank nie przyjął zmian do umowy;

4) bank w sposób rażący naruszył warunki umowy.

§ 23. NBProzwiązuje Umowę o systemie SORBNET z bankiem, którego rachunek bieżący jest prowadzony w systemie SORBNET, bez zachowania okresu wypowiedzenia, w razie:

1) podjęcia w trybie określonym odrębnymi przepisami decyzji o zawieszeniu działalności banku lub decyzji w sprawie likwidacji banku;

2) cofnięcia decyzji o utworzeniu banku;

3) przejęcia banku przez inny bank lub połączenia z innym bankiem;

4) ogłoszenia upadłości banku.

§ 23a.(uchylony).

§ 24. Bank, którego rachunek bieżący był prowadzony w systemie SORBNET lub którego rachunek bankowy w euro był prowadzony w systemie SORBNET-EURO bądź w systemie TARGET2-NBP i z którym to bankiem NBP rozwiązał umowę, może ponownie starać się - odpowiednio – o otwarcie rachunku bieżącego w systemie SORBNET lub rachunku bankowego w euro prowadzonego w systemie SORBNET-EURO lub w systemie TARGET2-NBP nie wcześniej niż 6 miesięcy po dacie rozwiązania umowy, o ile szczególne okoliczności nie uzasadniają wcześniejszego otwarcia rachunku.

§ 25. Pozamknięciu rachunku banku, jednostka organizacyjna NBP podaje bankowi saldo tego rachunku oraz wzywa go do potwierdzenia tego salda w terminie 14 dni od dnia otrzymania wezwania oraz do zadysponowania saldem. Saldo uważa się za potwierdzone, jeżeli w tym terminie bank nie zakwestionuje jego wysokości.

ROZDZIAŁ 5

Przepisy końcowe

§ 26. 1. NBPpobiera prowizje i opłaty za prowadzenie rachunku banku oraz inne czynności zgodnie z postanowieniami umowy.

2. Sposób, formę i terminy pobierania poszczególnych rodzajów prowizji i opłat oraz ich wysokość i warunki zmiany określa umowa.

§ 27. Tracimoc Uchwała Nr 14/2000 Zarządu Narodowego Banku Polskiego z dnia 31 marca 2000 r. w sprawie warunków otwierania i prowadzenia rachunków banków przez Narodowy Bank Polski (Dz. Urz. NBP Nr 7, poz. 11 i Nr 16, poz. 29, z 2001 r. Nr 18, poz. 37, z 2002 r. Nr 19, poz. 49 oraz z 2003 r. Nr 5, poz. 6).

§ 28. Uchwaławchodzi w życie z dniem 1 maja 2004 r., z tym że przepisy w zakresie dotyczącym systemu SORBNET-EURO wchodzą w życie z dniem 7 marca 2005 r.