Akt prawny
archiwalny
Wersja archiwalna od 2003-09-06 do 2004-05-01
Wersja archiwalna od 2003-09-06 do 2004-05-01
archiwalny
UCHWAŁA NR 64/2001
Zarządu Narodowego Banku Polskiego
z dnia 21 grudnia 2001 r.
w sprawie zasad i trybu naliczania i utrzymywania przez banki rezerwy obowiązkowej
(ostatnia zmiana: DUNBP. z 2003 r., Nr 14, poz. 22) Pokaż wszystkie zmiany
Na podstawie art. 40 i art. 41 ust. 2 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o Narodowym Banku Polskim (Dz. U. Nr 140, poz. 938, z 1998 r. Nr 160, poz. 1063, z 2000 r. Nr 53, poz. 648, Nr 62, poz. 718 i Nr 119, poz. 1252 oraz z 2001 Nr 8, poz. 64 i Nr 110, poz. 1189) uchwala się, co następuje:
§ 1.1. Banki zobowiązane są naliczać rezerwę obowiązkową od pozyskanych środków i utrzymywać ją na rachunkach w Narodowym Banku Polskim, zwanym dalej „NBP”, z zastrzeżeniem § 5 ust. 3.
2. [1] Kwota naliczonej rezerwy obowiązkowej jest pomniejszana zgodnie z art. 39a ustawy o Narodowym Banku Polskim.
3. [2] Jeżeli kwota naliczonej rezerwy obowiązkowej jest niższa od kwoty stanowiącej równowartość 500 000 euro, to kwota pomniejszenia jest równa wysokości naliczonej rezerwy.
§ 2.1. Do środków, o których mowa w § 1, zalicza się środki pieniężne zgodnie z art. 38 ust. 2 ustawy o Narodowym Banku Polskim:
1) płatne na każde żądanie, z wyjątkiem wymienionych w ust. 2,
2) terminowe, z wyjątkiem wymienionych w ust. 2.
2. Rezerwy obowiązkowej nie nalicza się od środków, które zostały wyłączone z podstawy jej naliczania zgodnie z przepisami ustawowymi, oraz środków podlegających zwrotowi, zgromadzonych na odrębnych rachunkach i przeznaczonych na zasilenie Krajowego Funduszu Mieszkaniowego.
§ 3.1. Podstawę naliczania rezerwy obowiązkowej za dany miesiąc stanowi średnia arytmetyczna stanów środków, o których mowa w § 2, na koniec każdego dnia tego miesiąca.
2. Banki nowo tworzone naliczają rezerwę obowiązkową na podstawie danych, o których mowa w ust. 1, za pierwszy pełny miesiąc kalendarzowy prowadzenia działalności operacyjnej.
3. Rezerwa jest naliczana i utrzymywana w złotych.
§ 4.1. Rezerwa obowiązkowa jest utrzymywana od ostatniego dnia następnego miesiąca po miesiącu, za który nalicza się rezerwę, do dnia poprzedzającego kolejny okres utrzymywania rezerwy. Jeżeli pierwszy dzień okresu utrzymywania rezerwy jest dniem wolnym od pracy, określonym na podstawie odrębnych przepisów, to okres utrzymywania rezerwy rozpoczyna się pierwszego dnia roboczego po tym dniu.
2. Banki, których działalność została zawieszona, utrzymują rezerwę obowiązkową do dnia poprzedzającego dzień wydania postanowienia o ich upadłości bądź decyzji o likwidacji.
§ 5.1. Banki, z wyjątkiem banków, o których mowa w ust. 2 i 3, utrzymują rezerwę obowiązkową na swoich rachunkach bieżących prowadzonych w NBP.
2. Banki, których rachunki bieżące prowadzą inne banki niż NBP, utrzymują rezerwę obowiązkową na rachunkach rezerwy obowiązkowej prowadzonych w NBP, z zastrzeżeniem ust. 3.
3. Banki spółdzielcze utrzymują rezerwę obowiązkową w banku zrzeszającym, z którym są zrzeszone. Bank zrzeszający utrzymuje rezerwę obowiązkową zrzeszonych z nim banków spółdzielczych na swoim rachunku w NBP w kwocie odpowiadającej sumie rezerw obowiązkowych zrzeszonych banków spółdzielczych i własnej rezerwy obowiązkowej.
§ 6.1. Bank może wykorzystywać w ciągu dnia rezerwę utrzymywaną na rachunku bieżącym bądź rachunku rezerwy obowiązkowej do bieżących rozliczeń pieniężnych.
2. Wykorzystanie środków z rachunku rezerwy obowiązkowej następuje na podstawie zlecenia płatniczego banku złożonego w banku prowadzącym ten rachunek.
§ 7.1. Jeżeli w danym okresie utrzymywania rezerwy faktyczna kwota rezerwy jest niższa od kwoty rezerwy podlegającej utrzymaniu, banki uiszczają na rzecz NBP odsetki od kwoty stanowiącej różnicę pomiędzy kwotą, która podlega utrzymaniu na rachunkach, a kwotą faktycznie na tych rachunkach utrzymywaną. Jako faktyczną kwotę rezerwy za okres jej utrzymywania przyjmuje się średnią arytmetyczną ze stanów środków na rachunku bieżącym bądź rachunku rezerwy obowiązkowej.
2. Odsetki, o których mowa w ust.1, są naliczane w wysokości stanowiącej dwukrotność oprocentowania kredytu lombardowego, obowiązującego w okresie, za który należą się odsetki.
3. Odsetki, o których mowa w ust.1, są naliczane przez NBP w odniesieniu do banków, których rachunki bieżące bądź rachunki rezerwy obowiązkowej prowadzi NBP, a w stosunku do banków spółdzielczych – przez bank zrzeszający, prowadzący ich rachunki bieżące.
4. Bank uiszcza na rzecz NBP odsetki, o których mowa w ust.1, w terminie 7 dni od dnia otrzymania z NBP lub banku zrzeszającego zawiadomienia o nieutrzymaniu wymaganego poziomu rezerwy obowiązkowej i kwocie naliczonych odsetek.
§ 8.Banki składają – nie później niż do 25 dnia miesiąca następującego po miesiącu, za który nalicza się rezerwę obowiązkową – w bankach prowadzących ich rachunki bieżące bądź rachunki rezerwy obowiązkowej deklarację w sprawie wymaganej wysokości rezerwy obowiązkowej Banku, zwaną dalej „deklaracją”, według wzoru stanowiącego załącznik [3] do uchwały.
§ 9.Uprawnienia i obowiązki banków określone w § 6–8 dotyczą odpowiednio banków spółdzielczych, z tym że deklaracje, o których mowa w § 8, banki spółdzielcze przekazują do banków zrzeszających, a banki zrzeszające do NBP.
§ 10.Sprawdzenia zgodności stanu środków wykazanego przez bank w deklaracji ze średnim stanem tych środków, wyliczonym zgodnie z informacją o stanach dziennych wybranych składników pasywów i informacją uzupełniającą o stanach dziennych wybranych składników pasywów banku oraz danych miesięcznych – przekazywanych przez banki zgodnie z odrębnymi przepisami – dokonują:
1) NBP w odniesieniu do banków, które przekazują informacje o stanach dziennych i dane miesięczne do NBP,
2) banki zrzeszające w odniesieniu do zrzeszonych z nimi banków spółdzielczych.
§ 11.Traci moc uchwała nr 10/98 Zarządu Narodowego Banku Polskiego z dnia 5 czerwca 1998 r. w sprawie zasad i trybu naliczania i utrzymywania rezerwy obowiązkowej (Dz. Urz. NBP Nr 12, poz. 23, z 1999 r. Nr 20, poz. 33 i z 2001 r. Nr 1, poz.2).
§ 12.Uchwała wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2002 r. i ma zastosowanie do rezerwy obowiązkowej podlegającej utrzymaniu od 28 lutego 2002 r.
Załącznik do uchwały nr 64/2001
Zarządu Narodowego Banku Polskiego
z dnia 21 grudnia 2001 r.
(poz. 50)
DEKLARACJA
w sprawie wymaganej wysokości rezerwy obowiązkowej Banku
1. Bank.................................................. ...................................................... ............................................... .informuje, że wymagana rezerwa obowiązkowa naliczona na podstawie stanów środków pieniężnych w złotych i walutach obcych wyrażonych w złotych, o których mowa w art. 38 ust. 2 ustawy o NBP, wynosi:
| Wyszczególnienie | Średnia arytmetyczna | Wymagana rezerwa obowiązkowa | |||
| w złotych | w walutach obcych wyrażonych | w złotych | w walutach obcych wyrażonych | razem kol. 4+5 | |
| tysiące złotych | |||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| Środki ogółem z tego: |
|
|
|
|
|
| płatne na każde żądanie |
|
|
|
|
|
| terminowe |
|
|
|
|
|
2. Informujemy, że średnia arytmetyczna stanów środków na koniec dni
...................................... 200...r. wynosi:
(miesiąca)
1) gromadzonych na rachunkach oszczędnościowo-kredytowych w kasach mieszkaniowych oraz w kasach oszczędnościowo-budowlanych według umów docelowego oszczędzania ..........................tys. zł,
2) środków przyjętych od banku zagranicznego na podstawie umów zawartych do dnia 31 grudnia 1997 r. ...................................tys. zł,
3) środków pozyskanych z zagranicy, z wyłączeniem środków wymienionych w ppkt. 2, na okres 2 lat i dłuższy od:
a) banku zagranicznego ............... tys. zł, w tym środków uzyskanych ze sprzedaży papierów wartościowych zabezpieczonych hipotecznie o okresie wykupu powyżej 5 lat oraz listów zastawnych o okresie wykupu powyżej 5 lat .................. tys. zł,
b) podmiotów niebankowych ................. tys. zł, w tym środków uzyskanych ze sprzedaży papierów wartościowych zabezpieczonych hipotecznie o okresie wykupu powyżej 5 lat oraz listów zastawnych o okresie wykupu powyżej 5 lat.................. tys. zł
4) środków uzyskanych ze sprzedaży rezydentom, innym niż pozostałe monetarne instytucje finansowe, papierów wartościowych zabezpieczonych hipotecznie o okresie wykupu powyżej 5 lat oraz listów zastawnych o okresie wykupu powyżej 5 lat ................ tys. Zł
2a. Bank pomniejsza kwotę naliczonej rezerwy obowiązkowej o kwotę stanowiącą równowartość 500 000 euro, obliczoną według kursu średniego euro ogłoszonego przez NBP z dnia........... 200... r., co stanowi kwotę................ tys. zł, z zastrzeżeniem § 1 ust. 3 uchwały.
3. Bank utrzymuje w okresie od.................... 200...r. do ..................200...r. w NBP na
rachunku bieżącym banku x/ rachunku rezerwy obowiązkowej x/ kwotę.......................................... .........tys. zł,
/słownie....................................... ...................................................... ......................./.
Objaśnienia:
w tabeli w kol. 2 i 3 należy wykazać średnią arytmetyczną stanów środków wynikających z informacji o stanach dziennych wybranych składników pasywów i informacji uzupełniającej o stanach dziennych wybranych składników pasywów banku oraz danych miesięcznych banku.
x/ Niepotrzebne skreślić.
Sporządził................................... .
(imię i nazwisko, telefon)
............................................... .........................
(podpisy osób upoważnionych do składania
oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych banku)
............................................... ......, dnia ......... 200...r.
Odbiorca: Narodowy Bank Polski, Departament Operacji Krajowych
[1] § 1 ust. 2 dodany przez § 1 pkt 1 lit. b) uchwały nr 24/2003 Zarządu Narodowego Banku Polskiego z dnia 21 sierpnia 2003 r. zmieniającej uchwałę w sprawie zasad i trybu naliczania i utrzymywania przez banki rezerwy obowiązkowej (Dz.U.NBP. Nr 14, poz. 22). Zmiana weszła w życie 6 września 2003 r. i ma zastosowanie do rezerwy obowiązkowej podlegającej utrzymaniu od 30 września 2003 r.
[2] § 1 ust. 3 dodany przez § 1 pkt 1 lit. b) uchwały nr 24/2003 Zarządu Narodowego Banku Polskiego z dnia 21 sierpnia 2003 r. zmieniającej uchwałę w sprawie zasad i trybu naliczania i utrzymywania przez banki rezerwy obowiązkowej (Dz.U.NBP. Nr 14, poz. 22). Zmiana weszła w życie 6 września 2003 r. i ma zastosowanie do rezerwy obowiązkowej podlegającej utrzymaniu od 30 września 2003 r.
[3] Załącznik w brzmieniu ustalonym przez § 1 pkt 2 uchwały nr 24/2003 Zarządu Narodowego Banku Polskiego z dnia 21 sierpnia 2003 r. zmieniającej uchwałę w sprawie zasad i trybu naliczania i utrzymywania przez banki rezerwy obowiązkowej (Dz.U.NBP. Nr 14, poz. 22). Zmiana weszła w życie 6 września 2003 r. i ma zastosowanie do rezerwy obowiązkowej podlegającej utrzymaniu od 30 września 2003 r.
