Otwarte Fundusze Emerytalne

Staż członkowski w OFE

Staż członkowski w otwartym funduszu emerytalnym (OFE) ma praktyczne znaczenie przede wszystkim z tego względu, że decyduje on o wysokości opłaty pobieranej podczas zmiany funduszu (opłata transferowa).

Zgodnie z przepisami ustawy z 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (zwanej dalej ustawą) i przepisami aktów wykonawczych, opłata transferowa maleje proporcjonalnie do długości stażu członkowskiego w danym funduszu; po upływie 24 miesięcy od miesiąca, w którym rozpoczyna się liczenie stażu, opłata z tytułu rozwiązania umowy członkowskiej w ogóle nie jest pobierana.

Drugim równie ważnym powodem, dla którego warto przyjrzeć się zasadom obliczania stażu członkowskiego, jest fakt, iż większość OFE uzależnia wysokość opłaty potrącanej z każdej wpływającej do nich składki od długości okresu przynależności do danego funduszu. W miarę upływu czasu opłata dla członków funduszu jest coraz mniejsza. Jest to swoista premia „za wierność”. Wysokość degresji jest indywidualną sprawą poszczególnych OFE, ustawodawca nie narzucił pod tym względem reguł, aczkolwiek wszystkie fundusze muszą przestrzegać zasady równego traktowania pod względem wysokości opłat i przywilejów swoich członków posiadających taki sam staż członkowski (por. art. 135 ust. 1 ustawy).