Od 1 kwietnia ZUS otwiera kolejne okno transferowe

Od 1 kwietnia do 31 lipca 2024 r. ubezpieczeni ponownie mogą wybrać gdzie ma trafiać część składki emerytalnej - na subkonto ZUS czy do OFE. Osoby, które chcą zmienić podjętą wcześniej decyzję, muszą w czasie trwania „okna transferowego” przekazać do ZUS stosowne oświadczenie.

Kiedy można przystąpić do OFE

Osoby rozpoczynające aktywność zawodową mogą dobrowolnie przystąpić do OFE w okresie 4 miesięcy od podjęcia działalności powodującej obowiązek ubezpieczeń społecznych (np. zawarcie umowy o pracę, umowy zlecenia, rozpoczęcie działalności gospodarczej), pod warunkiem że nie są w wieku niższym o 10 lat od wieku emerytalnego (tj. 60 lat dla kobiet i 65 lat dla mężczyzn). 

Kiedy można ponownie rozpocząć oszczędzanie w OFE

Pozostali ubezpieczeni, którzy np. kiedyś oszczędzali w II filarze, ale zrezygnowali z oszczędzania w OFE na rzecz ZUS, w trakcie kolejnego „okienka transferowego” mogą ponownie dokonać wyboru i wrócić do oszczędzania w OFE. Wtedy część ich składki na ubezpieczenie emerytalne w wysokości 2,92% podstawy wymiaru, począwszy od składki opłaconej za lipiec 2024 r., będzie przekazywane do OFE. Możliwość zmiany swojej dotychczasowej decyzji dotyczy pracujących kobiet do 50 roku życia i mężczyzn do 55 roku życia.

Decyzja w oknie transferowym - ZUS czy OFE

Osoba ubezpieczona w ZUS, której składka emerytalna w wysokości 19,52 proc. jest dzielona na I i II filar, może zdecydować, czy część jej składki w wysokości 2,92 proc. podstawy wymiaru (wynagrodzenia) ma być:

• zapisana na jej subkonto w ZUS

• albo przekazana na jej rachunek w otwartym funduszu emerytalnym

Kto powinien złożyć oświadczenie

Osoby, które w trakcie trwania poprzednich okien transferowych zdecydowały się na oszczędzanie całości składki emerytalnej w ZUS i swój wybór podtrzymują, nie muszą w okresie od 1 kwietnia do 31 lipca 2024 r. składać żadnego oświadczenia. ZUS nadal będzie ewidencjonował część ich składki na koncie ubezpieczonego, a pozostałą część na subkoncie. 

Wśród osób uprawnionych do złożenia oświadczenia w 2024 r. znajdą się również. m.in. takie osoby, które nie miały jeszcze możliwości wyboru pomiędzy oszczędzaniem całości składki w ZUS a przekazywaniem części tej składki do OFE.

Aby poinformować ZUS o swojej decyzji należy przekazać wypełnione „Oświadczenie o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych” ZUS-US-OFE-03 - w terminie od 1 kwietnia do 31 lipca 2024 r.

Oświadczenie można złożyć:

• elektronicznie – przez Platformę Usług Elektronicznych (PUE) ZUS,
• osobiście – w każdej placówce ZUS na sali obsługi klientów (w formie papierowej),
• pocztą – na adres dowolnego oddziału ZUS.

Komunikat ZUS z dnia 26 marca 2024 roku