Artykuł 1

Przepisy proceduralne dotyczące postępowania w sprawie naruszenia przed urzędnikiem prowadzącym dochodzenie

1. Po zakończeniu dochodzenia w sprawie domniemanego naruszenia określonego w załączniku V lub VI do rozporządzenia (UE) 2023/1114 i przed przekazaniem akt sprawy Europejskiemu Urzędowi Nadzoru Bankowego (EUNB) zgodnie z art. 134 ust. 2 tego rozporządzenia urzędnik prowadzący dochodzenie informuje na piśmie osobę objętą dochodzeniem o swoich ustaleniach i zapewnia tej osobie możliwość przedstawienia pisemnych uwag zgodnie z art. 134 ust. 5 tego rozporządzenia.

2. W zawiadomieniu o ustaleniach określa się okoliczności, które mogą stanowić naruszenie lub naruszenia określone w załączniku V lub VI do rozporządzenia (UE) 2023/1114, w tym ocenę charakteru i wagi tych naruszeń, z uwzględnieniem kryteriów określonych w art. 130 ust. 3 tego rozporządzenia.

3. W zawiadomieniu o ustaleniach określa się rozsądny termin, w którym osoba objęta dochodzeniem może przekazać swoje pisemne uwagi. W przypadku dochodzeń innych niż te, o których mowa w art. 4, termin ten wynosi co najmniej cztery tygodnie. Urzędnik prowadzący dochodzenie nie ma obowiązku uwzględniania pisemnych uwag otrzymanych po upływie tego terminu.

4. W swoich pisemnych uwagach osoba objęta dochodzeniem może przedstawić wszystkie znane jej fakty, które są istotne dla jej obrony, oraz, w miarę możliwości, załącza dokumenty na potwierdzenie tych faktów. Osoba objęta dochodzeniem może wystąpić do urzędnika prowadzącego dochodzenie o to, by ten zapoznał się ze stanowiskiem innych osób, które mogą potwierdzić fakty wskazane w uwagach przekazanych przez osobę objętą dochodzeniem. Przy sporządzaniu pisemnych uwag osoba objęta dochodzeniem może korzystać z pomocy wybranego przez siebie pełnomocnika.

5. Urzędnik prowadzący dochodzenie może wezwać osobę objętą dochodzeniem, do której skierowano zawiadomienie o ustaleniach, do udziału w wysłuchaniu. Osoby objęte dochodzeniem mogą korzystać z pomocy wybranego przez siebie pełnomocnika. Wysłuchania nie są jawne.

Artykuł 2

Przepisy proceduralne dotyczące postępowania w sprawie naruszenia przed EUNB w odniesieniu do kar pieniężnych i środków nadzorczych

1. Kompletne akta sprawy, które urzędnik prowadzący dochodzenie przekazuje EUNB, zawierają następujące dokumenty:

2. Jeżeli akta sprawy są niekompletne, EUNB zwraca się do urzędnika prowadzącego dochodzenie z uzasadnionym wnioskiem o przekazanie dodatkowych dokumentów.

3. Jeżeli EUNB uzna, że fakty opisane w zawiadomieniu o ustaleniach urzędnika prowadzącego dochodzenie nie stanowią naruszenia określonego w załączniku V lub VI do rozporządzenia (UE) 2023/1114, EUNB podejmuje decyzję o zamknięciu dochodzenia oraz powiadamia o tej decyzji osobę objętą dochodzeniem.

4. Jeżeli EUNB zgadza się z całością lub częścią ustaleń urzędnika prowadzącego dochodzenie, informuje o tym odpowiednio osobę objętą dochodzeniem. W takim powiadomieniu określa się termin wynoszący co najmniej dwa tygodnie, w przypadku gdy EUNB zgadza się ze wszystkimi ustaleniami, oraz co najmniej cztery tygodnie, w przypadku gdy EUNB nie zgadza się ze wszystkimi ustaleniami, w którym to terminie osoba objęta dochodzeniem może przedstawić pisemne uwagi. EUNB nie ma obowiązku uwzględniania pisemnych uwag otrzymanych po upływie tego terminu przy podejmowaniu decyzji o naruszeniu oraz o środkach nadzorczych i o nałożeniu kary pieniężnej zgodnie z art. 130 i 131 rozporządzenia (UE) 2023/1114.

5. EUNB może również wezwać osobę objętą dochodzeniem, do której skierowano zawiadomienie o ustaleniach, do udziału w wysłuchaniu. Osoba objęta dochodzeniem może korzystać z pomocy wybranego przez siebie pełnomocnika. Wysłuchania nie są jawne.

6. Jeżeli EUNB stwierdzi, że osoba objęta dochodzeniem popełniła naruszenie lub naruszenia określone w załączniku V lub VI do rozporządzenia (UE) 2023/1114, oraz przyjmie decyzję o nałożeniu kary pieniężnej zgodnie z art. 131 tego rozporządzenia, niezwłocznie powiadamia o tej decyzji osobę objętą dochodzeniem.

Artykuł 3

Przepisy proceduralne dotyczące postępowania w sprawie naruszenia przed EUNB w odniesieniu do okresowych kar pieniężnych

1. Przed przyjęciem decyzji o nałożeniu okresowej kary pieniężnej na podstawie art. 132 rozporządzenia (UE) 2023/1114 EUNB przekazuje osobie objętej dochodzeniem zawiadomienie o ustaleniach zawierające powody uzasadniające nałożenie okresowej kary pieniężnej oraz określające kwotę okresowej kary pieniężnej za każdy dzień niezgodności.

W zawiadomieniu o ustaleniach określa się termin wynoszący co najmniej cztery tygodnie, w którym osoba objęta dochodzeniem może przekazać swoje pisemne uwagi. Przy podejmowaniu decyzji w sprawie okresowej kary pieniężnej EUNB nie ma obowiązku uwzględniania pisemnych uwag otrzymanych po upływie tego terminu.

2. EUNB może wezwać osobę objętą dochodzeniem do udziału w wysłuchaniu. Osoba objęta dochodzeniem może korzystać z pomocy wybranego przez siebie pełnomocnika. Wysłuchania nie są jawne.

3. W decyzji EUNB o nałożeniu okresowej kary pieniężnej podaje się podstawę prawną i uzasadnienie decyzji, kwotę okresowej kary pieniężnej i datę, od której ma ona być naliczana.

4. Po zastosowaniu się do odnośnej decyzji, o której mowa w art. 132 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2023/1114, przez osobę, której decyzja ta dotyczy, okresowa kara pieniężna przestaje być naliczana.

Artykuł 4

Przepisy proceduralne dotyczące decyzji tymczasowych w sprawie środków nadzorczych

1. W przypadku gdy EUNB przyjmie decyzję tymczasową, o której mowa w art. 135 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2023/1114, nakładającą środki nadzorcze na podstawie art. 130 tego rozporządzenia, niezwłocznie powiadamia o tej decyzji tymczasowej osobę, której decyzja ta dotyczy.

EUNB określa termin wynoszący co najmniej cztery tygodnie, w którym osoba, której dotyczy decyzja tymczasowa, może przekazać swoje pisemne uwagi na temat tej decyzji. EUNB nie ma obowiązku uwzględniania pisemnych uwag otrzymanych po upływie tego terminu.

EUNB przyznaje osobie, której dotyczy decyzja tymczasowa, na jej wniosek, dostęp do akt sprawy. Zawarte w aktach sprawy dokumenty, do których uzyskano dostęp, wykorzystuje się wyłącznie do celów postępowań sądowych lub administracyjnych dotyczących stosowania rozporządzenia (UE) 2023/1114.

EUNB może wezwać osobę, której dotyczy decyzja tymczasowa, do udziału w wysłuchaniu. Osoby, których dotyczy decyzja tymczasowa, mogą korzystać z pomocy wybranego przez siebie pełnomocnika. Wysłuchania nie są jawne.

2. EUNB podejmuje ostateczną decyzję jak najszybciej po przyjęciu decyzji tymczasowej.

W przypadku gdy EUNB uzna, po zapoznaniu się ze stanowiskiem osoby, której dotyczy decyzja tymczasowa, że popełniła ona naruszenie określone w załączniku V lub VI do rozporządzenia (UE) 2023/1114, przyjmuje decyzję potwierdzającą naruszenie, którą nakłada co najmniej jeden środek nadzorczy określony w art. 130 rozporządzenia (UE) 2023/1114. EUNB niezwłocznie powiadamia o tej decyzji osobę, której dotyczy decyzja tymczasowa.

3. W przypadku gdy EUNB przyjmie ostateczną decyzję, która nie potwierdza ustaleń decyzji tymczasowej, decyzję tymczasową uznaje się za uchyloną.

Artykuł 5

Dostęp do akt sprawy i wykorzystanie dokumentów

1. EUNB przyznaje dostęp do akt sprawy osobie objętej dochodzeniem, do której urzędnik prowadzący dochodzenie lub EUNB przesłali zawiadomienie o ustaleniach, na wniosek tej osoby. Dostęp przyznaje się po dokonaniu powiadomienia o przedłożeniu wszelkich zawiadomień o ustaleniach zgodnie z art. 134 ust. 7 rozporządzenia (UE) 2023/1114.

2. Zawarte w aktach sprawy dokumenty, do których uzyskano dostęp, osoba, o której mowa w ust. 1, wykorzystuje wyłącznie do celów postępowań sądowych lub administracyjnych dotyczących stosowania rozporządzenia (UE) 2023/1114.

Artykuł 6

Terminy przedawnienia w odniesieniu do nakładania kar pieniężnych i okresowych kar pieniężnych

1. Kary pieniężne i okresowe kary pieniężne nakładane na osoby objęte dochodzeniem podlegają pięcioletniemu terminowi przedawnienia.

2. Bieg terminu przedawnienia, o którym mowa w ust. 1, rozpoczyna się w dniu następującym po dniu, w którym popełniono naruszenie. W przypadku ciągłych lub powtarzających się naruszeń bieg terminu przedawnienia rozpoczyna się w dniu zaprzestania naruszenia.

3. Każda czynność podjęta przez EUNB lub właściwy organ działający na wniosek EUNB zgodnie z art. 138 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2023/1114 na potrzeby dochodzenia w sprawie naruszenia określonego w załączniku V lub VI do rozporządzenia (UE) 2023/1114 przerywa bieg terminu przedawnienia w odniesieniu do nakładania kar pieniężnych i okresowych kar pieniężnych. Bieg tego okresu przedawnienia ulega przerwaniu ze skutkiem od dnia, w którym o danej czynności powiadomiono osobę objętą dochodzeniem w sprawie naruszenia określonego w załączniku V lub VI do rozporządzenia (UE) 2023/1114.

4. Po każdym przerwaniu biegu terminu przedawnienia, o którym mowa w ust. 3, zaczyna on biec na nowo. Termin przedawnienia upływa najpóźniej w dniu, w którym okres odpowiadający podwójnemu terminowi przedawnienia upłynął, a EUNB nie nałożył kary pieniężnej ani okresowej kary pieniężnej. Termin ten przedłuża się o okres, na który bieg terminu przedawnienia zawieszono na podstawie ust. 5.

5. Bieg terminu przedawnienia w odniesieniu do nakładania kar pieniężnych i okresowych kar pieniężnych ulega zawieszeniu do czasu wydania rozstrzygnięcia w sprawie, która dotyczy decyzji EUNB, przez Komisję Odwoławczą, zgodnie z art. 60 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1093/2010 (2), lub do czasu zakończenia kontroli przez Trybunał Sprawiedliwości Unii Europejskiej, zgodnie z art. 136 rozporządzenia (UE) 2023/1114.

Artykuł 7

Terminy przedawnienia w odniesieniu do egzekwowania kar

1. Uprawnienie EUNB do egzekwowania decyzji wydanych na podstawie art. 131 i 132 rozporządzenia (UE) 2023/1114 przysługuje z zastrzeżeniem terminu przedawnienia wynoszącego pięć lat.

2. Bieg terminu przedawnienia, o którym mowa w ust. 1, rozpoczyna się w dniu następującym po dniu, w którym decyzja stała się ostateczna.

3. Biegu terminu przedawnienia w odniesieniu do egzekwowania kar ulega przerwaniu w wyniku podjęcia przez EUNB lub właściwy organ działający na wniosek EUNB zgodnie z art. 138 rozporządzenia (UE) 2023/1114 dowolnej czynności mającej na celu wyegzekwowanie zapłaty lub warunków zapłaty kary pieniężnej lub okresowej kary pieniężnej.

4. Po każdym przerwaniu biegu terminu przedawnienia, o którym mowa w ust. 3, zaczyna on biec na nowo.

5. Bieg terminu przedawnienia w odniesieniu do egzekwowania kar ulega zawieszeniu:

Artykuł 8

Pobór kar pieniężnych i okresowych kar pieniężnych

1. Kwoty kar pieniężnych i okresowych kar pieniężnych pobrane przez EUNB deponowane są na oprocentowanym rachunku otwartym przez EUNB, dopóki nie nabiorą ostatecznego charakteru. W przypadku jednoczesnego pobrania przez EUNB wielu kar pieniężnych lub okresowych kar pieniężnych EUNB zapewnia ich zdeponowanie na odrębnych rachunkach lub subkontach. Zapłaconych kar pieniężnych i okresowych kar pieniężnych nie zapisuje się w budżecie EUNB ani nie ujmuje się ich jako środki budżetowe.

2. Z chwilą stwierdzenia przez EUNB, że kary pieniężne lub okresowe kary pieniężne stały się ostateczne po wyczerpaniu wszystkich praw do odwołania, EUNB przekazuje te kwoty Komisji wraz z ewentualnymi narosłymi odsetkami. Kwoty te zapisuje się następnie w budżecie ogólnym Unii.

3. EUNB regularnie składa Komisji sprawozdania dotyczące kwot nałożonych kar pieniężnych i okresowych kar pieniężnych oraz ich statusu.

Artykuł 9

Wejście w życie

Niniejsze rozporządzenie wchodzi w życie dwudziestego dnia po jego opublikowaniu w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.