1)

„organy zgłaszające” oznaczają organy, o których mowa w pkt 2-7 niniejszego artykułu, oraz Jednolitą Radę ds. Restrukturyzacji i Uporządkowanej Likwidacji;

2)

„organ ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu” oznacza organ, któremu powierzono obowiązek zapewnienia przestrzegania przepisów dyrektywy (UE) 2015/849 przez podmiot sektora finansowego;

3)

„organ nadzoru ostrożnościowego” oznacza organ, któremu powierzono obowiązek zapewnienia przestrzegania przez podmiot sektora finansowego ram ostrożnościowych określonych w aktach prawnych, o których mowa w art. 1 ust. 2 rozporządzenia (UE) nr 1093/2010, art. 1 ust. 2 rozporządzenia (UE) nr 1094/2010 i art. 1 ust. 2 rozporządzenia (UE) nr 1095/2010 oraz we wszelkich przepisach krajowych transponujących dyrektywy, o których mowa w tych przepisach, w tym Europejski Bank Centralny w odniesieniu do kwestii związanych z zadaniami powierzonymi mu na mocy rozporządzenia Rady (UE) nr 1024/2013 (8);

4)

„organ ds. instytucji płatniczych” oznacza organ, o którym mowa w art. 22 dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/2366 (9);

5)

„organ ds. działalności” oznacza organ, któremu powierzono obowiązek zapewnienia przestrzegania przez podmiot sektora finansowego ram prowadzenia działalności gospodarczej lub ram ochrony konsumentów określonych w którymkolwiek z aktów prawnych, o których mowa w art. 1 ust. 2 rozporządzenia (UE) nr 1093/2010, art. 1 ust. 2 rozporządzenia (UE) nr 1094/2010 i art. 1 ust. 2 rozporządzenia (UE) nr 1095/2010 oraz we wszelkich przepisach krajowych transponujących dyrektywy, o których mowa w tych artykułach;

6)

„organ ds. restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji” oznacza organ ds. restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji zdefiniowany w art. 2 ust. 1 pkt 18 dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/59/UE (10);

7)

„wyznaczony organ” oznacza wyznaczony organ zdefiniowany w art. 2 ust. 1 pkt 18 dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/49/UE (11);

8)

„wymóg związany z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu” oznacza każdy wymóg w odniesieniu do zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu i przeciwdziałania takiemu wykorzystywaniu, nałożony na podmiot sektora finansowego zgodnie z aktami prawnymi, o których mowa w art. 1 ust. 2 rozporządzenia (UE) nr 1093/2010, art. 1 ust. 2 rozporządzenia (UE) nr 1094/2010 i art. 1 ust. 2 rozporządzenia (UE) nr 1095/2010 oraz z wszelkimi przepisami krajowymi transponującymi dyrektywy, o których mowa w tych artykułach;

9)

„środek” oznacza wszelkie środki nadzorcze i administracyjne, sankcje i kary, w tym środki zapobiegawcze lub tymczasowe, wprowadzone przez organ zgłaszający w odpowiedzi na niedociągnięcie uznane za istotne zgodnie z art. 3;

10)

„oddział” oznacza miejsce prowadzenia działalności, które stanowi prawnie zależną część podmiotu sektora finansowego i które dokonuje bezpośrednio wszystkich lub niektórych transakcji nieodłącznie związanych z działalnością tego podmiotu sektora finansowego, niezależnie od tego, czy jego siedziba statutowa lub siedziba zarządu znajduje się w państwie członkowskim czy w państwie trzecim;

11)

„dominujący podmiot sektora finansowego” oznacza podmiot sektora finansowego w państwie członkowskim, którego jednostką zależną jest inny podmiot sektora finansowego lub który posiada udziały w takim podmiocie sektora finansowego i który sam nie jest jednostką zależną innego podmiotu sektora finansowego posiadającego zezwolenie na prowadzenie działalności w tym samym państwie członkowskim;

12)

„dominujący podmiot sektora finansowego z Unii” oznacza dominujący podmiot sektora finansowego w państwie członkowskim, który nie jest jednostką zależną innego podmiotu sektora finansowego mającego siedzibę w dowolnym państwie członkowskim;

13)

„kolegium” oznacza kolegium organów nadzoru, o którym mowa w art. 116 dyrektywy 2013/36/UE, kolegium ds. restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji lub europejskie kolegium ds. restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji określone w art. 88 i 89 dyrektywy 2014/59/UE lub kolegium ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

a)

naruszenie przez podmiot sektora finansowego wymogu związanego z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, stwierdzone przez organ zgłaszający;

b)

każdą sytuację, w której organ zgłaszający ma uzasadnione powody, by podejrzewać, że podmiot sektora finansowego naruszył wymóg związany z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu lub że podmiot sektora finansowego próbował naruszyć taki wymóg („potencjalne naruszenie”);

c)

nieodpowiednie lub nieskuteczne zastosowanie przez podmiot sektora finansowego wymogu związanego z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu lub stosowanie wewnętrznych polityk i procedur, które podmioty sektora finansowego wprowadziły w celu spełnienia wymogów związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w sposób, który organ zgłaszający uznaje za nieodpowiedni lub niewystarczający do osiągnięcia zamierzonych skutków tych wymogów lub polityk i procedur i może, ze względu na swój charakter, doprowadzić do naruszenia, o którym mowa w lit. a), lub do potencjalnego naruszenia, o którym mowa w lit. b), jeżeli sytuacja nie zostanie naprawiona („nieskuteczne lub niewłaściwe stosowanie”).

a)

czy niedociągnięcie występuje lub wystąpiło wielokrotnie;

b)

czy niedociągnięcie utrzymuje się przez dłuższy czas (czas trwania);

c)

czy niedociągnięcie jest poważne lub rażące (waga);

d)

czy organ zarządzający lub kadra kierownicza najwyższego szczebla podmiotu sektora finansowego zdają się wiedzieć o niedociągnięciu i postanowiły go nie usuwać (zaniedbanie) lub czy podjęły decyzje lub prowadziły obrady mające na celu spowodowanie niedociągnięcia (umyślne naruszenie przepisów);

e)

czy niedociągnięcie zwiększa ekspozycję podmiotu sektora finansowego lub grupy, do której należy, na ryzyko prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu;

f)

czy niedociągnięcie ma lub może mieć znaczący wpływ na integralność, przejrzystość i bezpieczeństwo systemu finansowego państwa członkowskiego lub Unii jako całości lub na stabilność finansową państwa członkowskiego lub Unii jako całości;

g)

czy niedociągnięcie ma lub może mieć znaczący wpływ na rentowność podmiotu sektora finansowego lub grupy, do której należy dany podmiot sektora finansowego;

h)

czy niedociągnięcie ma lub może mieć znaczący wpływ na prawidłowe funkcjonowanie rynków finansowych.

a)

informacje ogólne określone w art. 5 niniejszego rozporządzenia;

b)

informacje określone w art. 6 niniejszego rozporządzenia dotyczące istotnych niedociągnięć;

c)

informacje określone w art. 7 niniejszego rozporządzenia dotyczące wszelkich wprowadzonych środków.

a)

dane identyfikacyjne organu zgłaszającego, w tym informacja czy jest organem ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu państwa członkowskiego pochodzenia czy też organem ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu przyjmującego państwa członkowskiego oraz - w przypadku gdy zastosowanie ma art. 12 ust. 4 - informacje wskazujące organ pośrednio przekazujący te informacje;

b)

dane identyfikacyjne podmiotu sektora finansowego i jego oddziałów, agentów zdefiniowanych w art. 4 pkt 38 dyrektywy (UE) 2015/2366 oraz dystrybutorów, w tym informacje na temat rodzaju podmiotu sektora finansowego oraz, w stosownych przypadkach, rodzaju siedziby, w przypadku gdy istotne niedociągnięcie lub wprowadzony środek dotyczy tego podmiotu lub jego oddziałów, agentów lub dystrybutorów;

c)

w przypadku gdy podmiot sektora finansowego jest częścią grupy - dane identyfikacyjne dominującego podmiotu sektora finansowego z Unii i dominującego podmiotu sektora finansowego;

d)

w przypadku gdy informacje są przekazywane przez Europejski Bank Centralny, Jednolitą Radę ds. Restrukturyzacji i Uporządkowanej Likwidacji lub krajowy organ zgłaszający państwa członkowskiego, w którym podmiot sektora finansowego ma swoją siedzibę statutową, lub - jeżeli podmiot sektora finansowego nie ma siedziby statutowej - państwa członkowskiego, w którym znajduje się siedziba zarządu podmiotu sektora finansowego - informacje na temat państw, w których podmiot sektora finansowego prowadzi oddziały i jednostki zależne lub działa za pośrednictwem sieci agentów i dystrybutorów;

e)

w przypadku gdy podmiot sektora finansowego jest częścią grupy - informacje o każdym kolegium, w którym uczestniczy organ zgłaszający, w tym informacje na temat członków, obserwatorów oraz głównego organu sprawującego nadzór, organu sprawującego nadzór nad grupą, organu sprawującego nadzór skonsolidowany lub organu ds. restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji na poziomie grupy w tym kolegium;

f)

informacje o tym, czy istnieje centralny punkt kontaktowy, o którym mowa w art. 45 ust. 9 dyrektywy (UE) 2015/849, oraz, w stosownych przypadkach, jego dane identyfikacyjne;

g)

wszelkie inne istotne informacje na temat podmiotu sektora finansowego, oddziału, agenta lub dystrybutora, w tym informacje na temat tego, czy:

h)

informacje na temat skali działalności podmiotu sektora finansowego i jego oddziałów, w tym w stosownych przypadkach informacje na temat:

a)

wynik oceny ryzyka określony na podstawie wszelkich odpowiednich procesów przeglądu nadzorczego, w tym przeglądów nadzorczych, o których mowa w art. 97 dyrektywy 2013/36/UE i art. 36 dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2009/138/WE (12), oraz wszelkich innych podobnych procesów, na które wpływ ma ekspozycja podmiotu sektora finansowego lub jego oddziałów na ryzyko prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, w tym w obszarach zarządzania wewnętrznego, modelu biznesowego, ryzyka operacyjnego, płynności i ryzyka kredytowego;

b)

negatywną ostateczną ocenę lub decyzję w sprawie wniosku o udzielenie zezwolenia na prowadzenie działalności jako podmiot sektora finansowego, w tym w przypadku gdy członek organu zarządzającego nie spełnia wymogów dotyczących kompetencji i reputacji, a także gdy podstawę takiej oceny lub decyzji stanowi dopuszczenie się prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

a)

rodzaj istotnego niedociągnięcia określonego w art. 2 ust. 1;

b)

powód, dla którego organ zgłaszający uważa, że niedociągnięcie jest istotne;

c)

opis istotnego niedociągnięcia;

d)

sytuacja, w której doszło do istotnego niedociągnięcia, jak określono w załączniku I;

e)

informacje o rozwoju istotnego niedociągnięcia w czasie;

f)

pochodzenie informacji na temat istotnego niedociągnięcia;

g)

wymóg związany z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, do którego odnosi się istotne niedociągnięcie;

h)

rodzaj produktów, usług lub działalności, w odniesieniu do których podmiot sektora finansowego uzyskał zezwolenie i których dotyczy istotne niedociągnięcie;

i)

wskazanie, czy istotne niedociągnięcie dotyczy samego podmiotu sektora finansowego, jego oddziału, agenta lub dystrybutora, a także informacje na temat wszelkich transgranicznych skutków istotnego niedociągnięcia;

j)

wskazanie, czy informacje na temat istotnego niedociągnięcia zostały przekazane kolegium ustanowionemu dla grupy, do której należy dany podmiot sektora finansowego; oraz - jeżeli informacji tych jeszcze nie przekazano - powód ich nieprzekazania;

k)

w przypadku organów ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu przyjmującego państwa członkowskiego - wskazanie, czy informacje na temat istotnego niedociągnięcia zostały przekazane organowi ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu państwa członkowskiego pochodzenia lub, w stosownych przypadkach, centralnemu punktowi kontaktowemu, o którym mowa w art. 45 ust. 9 dyrektywy (UE) 2015/849, a jeżeli informacji tych jeszcze nie przekazano - powód ich nieprzekazania;

l)

wskazanie, czy istotne niedociągnięcie wydaje się nieodłącznie związane z konstrukcją danego produktu, usługi lub działalności;

m)

wskazanie, czy istotne niedociągnięcie wydaje się powiązane z konkretnymi osobami fizycznymi, tj. np. klientem, beneficjentem rzeczywistym, członkiem organu zarządzającego lub osobą pełniącą najważniejsze funkcje, w tym powody, dla których organ zgłaszający uważa, że dana osoba fizyczna wydaje się powiązana z danym istotnym niedociągnięciem;

n)

wszelkie informacje kontekstowe lub ogólne dotyczące istotnego niedociągnięcia, o ile są one znane organowi zgłaszającemu, w tym:

a)

odniesienie do istotnego niedociągnięcia, w odniesieniu do którego wprowadzono środek, oraz, w stosownych przypadkach, wszelkie aktualizacje informacji przekazanych zgodnie z art. 6;

b)

data wprowadzenia środka;

c)

rodzaj środka, jego wewnętrzny numer referencyjny i link do niego, jeżeli został opublikowany;

d)

pełne informacje na temat osób prawnych i fizycznych, na które nałożono środek;

e)

opis środka, w tym jego podstawę prawną;

f)

status środka, w tym informację o tym, czy wniesiono odwołanie od tego środka;

g)

wskazanie, czy i w jaki sposób środek został opublikowany, w tym przyczyny publikacji anonimowej, opóźnienia w publikacji lub braku publikacji;

h)

wszystkie informacje istotne do celów usunięcia istotnego niedociągnięcia, którego dotyczy środek, w tym wszelkie działania planowane lub podjęte na potrzeby usunięcia tego niedociągnięcia, a także wszelkie dodatkowe wyjaśnienia niezbędne w odniesieniu do procesu jego usuwania oraz odpowiedni harmonogram, w którym oczekuje się jego ostatecznego usunięcia;

i)

wskazanie, czy informacje na temat środka zostały przekazane kolegium ustanowionemu dla grupy, do której należy dany podmiot sektora finansowego; oraz - jeżeli informacji tych jeszcze nie przekazano - powód ich nieprzekazania;

j)

w przypadku organów ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu przyjmującego państwa członkowskiego - wskazanie, czy informacje na temat środka zostały przekazane właściwemu organowi ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu państwa członkowskiego pochodzenia; oraz - jeżeli informacji tych jeszcze nie przekazano - powód ich nieprzekazania.

a)

w celu przeprowadzania analiz zbiorczych na potrzeby:

b)

w celu udzielenia odpowiedzi na otrzymane od organów zgłaszających wnioski o udzielenie informacji na temat podmiotów sektora finansowego istotnych z punktu widzenia działalności nadzorczej tych organów w odniesieniu do zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, jak określono w art. 9a ust. 3 rozporządzenia (UE) nr 1093/2010;

c)

w celu udzielenia informacji na potrzeby wniosków o wszczęcie dochodzenia, o których mowa w art. 9b rozporządzenia (UE) nr 1093/2010;

d)

w celu ujawnienia - z własnej inicjatywy - organom zgłaszającym informacji istotnych z punktu widzenia prowadzonej przez te organy działalności nadzorczej, jak określono w art. 10 ust. 1 lit. b);

e)

w celu dostarczenia EIOPA i ESMA informacji analizowanych zgodnie z niniejszym rozporządzeniem, w tym informacji na temat poszczególnych podmiotów sektora finansowego oraz osób fizycznych zgodnie z załącznikiem II, z własnej inicjatywy albo na wniosek otrzymany od EIOPA lub ESMA zawierający powody, dla których informacje te są niezbędne do realizacji ich zadań określonych odpowiednio w rozporządzeniu (UE) nr 1094/2010 i rozporządzeniu (UE) nr 1095/2010.

a)

w następstwie otrzymania od organu zgłaszającego wniosku o udzielenie informacji na temat podmiotów sektora finansowego istotnych z punktu widzenia działalności nadzorczej tego organu w odniesieniu do zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, jak określono w art. 9a ust. 3 rozporządzenia (UE) nr 1093/2010;

b)

z własnej inicjatywy EUNB, w tym w następujących przypadkach z zastosowaniem podejścia opartego na analizie ryzyka:

a)

nazwę organu zgłaszającego występującego z wnioskiem i organu umożliwiającego pośrednie przekazywanie informacji, o którym mowa w art. 12 ust. 4, stosownie do przypadku;

b)

nazwę podmiotu sektora finansowego, którego dotyczy wniosek;

c)

czy wniosek dotyczy podmiotu sektora finansowego czy osoby fizycznej;

d)

powód, dla którego informacje te są istotne dla organu zgłaszającego występującego z wnioskiem i dla jego działalności nadzorczej w odniesieniu do zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu;

e)

planowane wykorzystanie informacji będących przedmiotem wniosku;

f)

termin, w jakim informacje powinny zostać otrzymane, jeżeli został wskazany, oraz uzasadnienie wybrania tego terminu;

g)

czy istnieje pilna potrzeba, wraz z uzasadnieniem tej pilnej potrzeby;

h)

wszelkie dodatkowe informacje, które mogą pomóc EUNB w rozpatrywaniu wniosku lub których wymaga EUNB.

a)

organ przekazujący informacje pośrednio przekazuje informacje i wnioski do EUNB oraz otrzymuje informacje od EUNB wyłącznie za pośrednictwem organu umożliwiającego pośrednie przekazywanie informacji;

b)

odpowiedzialność organu umożliwiającego pośrednie przekazywanie informacji ogranicza się wyłącznie do przekazywania EUNB wszystkich informacji i wniosków otrzymanych od organu przekazującego informacje pośrednio oraz do przekazywania temu organowi wszystkich informacji otrzymanych od EUNB;

c)

organ przekazujący informacje pośrednio ponosi wyłączną odpowiedzialność za wypełnianie swoich obowiązków w zakresie zgłaszania istotnych niedociągnięć i środków zgodnie z niniejszym rozporządzeniem;

d)

EUNB przekazuje powiadomienia, o których mowa w art. 9a ust. 3 rozporządzenia (UE) nr 1093/2010, organowi przekazującemu informacje pośrednio, za pośrednictwem organu umożliwiającego pośrednie przekazywanie informacji.