Akt prawny
obowiązujący
Wersja aktualna od 2022-03-06
Wersja aktualna od 2022-03-06
obowiązujący
Alerty
ROZPORZĄDZENIE WYKONAWCZE KOMISJI (UE) 2022/193
z dnia 17 listopada 2021 r.
zmieniające wykonawcze standardy techniczne określone w rozporządzeniu wykonawczym (UE) nr 926/2014 ustanawiającym standardowe formularze, szablony i procedury w odniesieniu do informacji, które należy przekazywać przy korzystaniu ze swobody przedsiębiorczości i swobody świadczenia usług
(Tekst mający znaczenie dla EOG)
KOMISJA EUROPEJSKA,
uwzględniając Traktat o funkcjonowaniu Unii Europejskiej,
uwzględniając dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2013/36/UE z dnia 26 czerwca 2013 r. w sprawie warunków dopuszczenia instytucji kredytowych do działalności oraz nadzoru ostrożnościowego nad instytucjami kredytowymi i firmami inwestycyjnymi, zmieniającą dyrektywę 2002/87/WE i uchylającą dyrektywy 2006/48/WE oraz 2006/49/WE (1), w szczególności jej art. 35 ust. 6, art. 36 ust. 6 i art. 39 ust. 5,
a także mając na uwadze, co następuje:
| (1) | W rozporządzeniu wykonawczym Komisji (UE) nr 926/2014 (2) ustanowiono standardowe formularze, szablony i procedury na potrzeby powiadomień związanych z korzystaniem przez instytucje kredytowe ze swobody przedsiębiorczości i swobody świadczenia usług. |
| (2) | Rozporządzeniem delegowanym Komisji (UE) 2022/192 (3) do rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) nr 1151/2014 (4) wprowadzono nowe wymogi informacyjne. Wymogi te należy uwzględnić w rozporządzeniu wykonawczym (UE) nr 926/2014 i odpowiednio zaktualizować standardowe formularze i szablony określone w załącznikach do tego rozporządzenia wykonawczego. Ponadto w celu zapewnienia pewności prawa należy zaktualizować niektóre odniesienia prawne w rozporządzeniu wykonawczym (UE) nr 926/2014. |
| (3) | Konieczne jest zwiększenie jasności powiadomienia paszportowego dotyczącego oddziału. Należy zatem sprecyzować, że najbardziej aktualne dostępne informacje na temat funduszy własnych wymagane są zarówno na poziomie sprawozdawczości indywidualnej instytucji kredytowej, jak i na poziomie skonsolidowanym, w stosownych przypadkach i jeżeli informacje na poziomie skonsolidowanym są dostępne dla właściwego organu państwa członkowskiego pochodzenia. |
| (4) | Istotne jest zapewnienie bezpieczeństwa depozytów oraz zwiększenie faktycznej pewności i wiarygodności informacji finansowych przekazywanych przez instytucję kredytową. Konieczne jest zatem, by instytucja kredytowa powiadamiała właściwy dla niej właściwy organ o planowanym zakończeniu działalności oddziału. W takim powiadomieniu należy wskazać środki, które zostały zastosowane lub są stosowane w celu zagwarantowania, że po zakończeniu działalności dany oddział nie będzie już przechowywać należących do ludności depozytów lub innych środków finansowych podlegających zwrotowi. |
| (5) | Należy zatem odpowiednio zmienić rozporządzenie wykonawcze (UE) nr 926/2014. |
| (6) | Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt wykonawczych standardów technicznych przedłożony Komisji przez Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EUNB). |
| (7) | EUNB przeprowadził otwarte konsultacje publiczne na temat projektu wykonawczych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, dokonał analizy potencjalnych kosztów i korzyści z nimi związanych oraz zwrócił się o opinię do Bankowej Grupy Interesariuszy powołanej na podstawie art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1093/2010 (5), |
PRZYJMUJE NINIEJSZE ROZPORZĄDZENIE:
Artykuł 1
Zmiana rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 926/2014
W rozporządzeniu wykonawczym (UE) nr 926/2014 wprowadza się następujące zmiany:
| 1) | art. 6 ust. 1 otrzymuje brzmienie: "1. Właściwe organy państwa członkowskiego pochodzenia korzystają z formularza przedstawionego w załączniku II celem przekazania powiadomienia paszportowego dotyczącego oddziału właściwym organom przyjmującego państwa członkowskiego, załączając do niego kopię powiadomienia paszportowego dotyczącego oddziału oraz najbardziej aktualne dostępne informacje na temat funduszy własnych przedłożone na formularzu przedstawionym w załączniku III. Takie najbardziej aktualne dostępne informacje na temat funduszy własnych instytucji kredytowej przedkładającej powiadomienie paszportowe są przekazywane na poziomie indywidualnym oraz, w stosownych przypadkach i jeżeli informacje te są dostępne dla właściwego organu państwa członkowskiego pochodzenia, na poziomie skonsolidowanym."; |
| 2) | art. 8 ust. 2 otrzymuje brzmienie: "2. Instytucje kredytowe korzystają z formularza przedstawionego w załączniku IV celem przedłożenia powiadomienia dotyczącego zmiany, która dotyczy planowanego zakończenia działalności oddziału. W przypadku gdy oddział instytucji kredytowej przyjmuje lub przyjmował depozyty i inne środki finansowe podlegające zwrotowi, instytucja kredytowa przedkłada również oświadczenie zawierające wykaz środków, które zostały zastosowane lub są stosowane w celu zagwarantowania, że po zakończeniu działalności tego oddziału instytucja kredytowa nie będzie już za pośrednictwem tego oddziału przechowywać należących do ludności depozytów lub innych środków finansowych podlegających zwrotowi."; |
| 3) | załączniki I-VI zastępuje się tekstem znajdującym się w załączniku do niniejszego rozporządzenia. |
Artykuł 2
Wejście w życie
Niniejsze rozporządzenie wchodzi w życie dwudziestego dnia po jego opublikowaniu w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.
Niniejsze rozporządzenie wiąże w całości i jest bezpośrednio stosowane we wszystkich państwach członkowskich.
Sporządzono w Brukseli dnia 17 listopada 2021 r.
W imieniu Komisji
Ursula VON DER LEYEN
Przewodnicząca
(1) Dz.U. L 176 z 27.6.2013, s. 338.
(2) Rozporządzenie wykonawcze Komisji (UE) nr 926/2014 z dnia 27 sierpnia 2014 r. ustanawiające wykonawcze standardy techniczne w odniesieniu do standardowych formularzy, szablonów i procedur na potrzeby powiadomień związanych z korzystaniem ze swobody przedsiębiorczości i swobody świadczenia usług zgodnie z dyrektywą Parlamentu Europejskiego i Rady 2013/36/UE (Dz.U. L 254 z 28.8.2014, s. 2).
(3) Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/192 z dnia 20 października 2021 r. zmieniające regulacyjne standardy techniczne ustanowione w rozporządzeniu delegowanym Komisji (UE) nr 1151/2014 w odniesieniu do informacji, które należy przekazywać w przypadku korzystania ze swobody przedsiębiorczości i swobody świadczenia usług (zob. s. 1 niniejszego Dziennika Urzędowego).
(4) Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) nr 1151/2014 z dnia 4 czerwca 2014 r. uzupełniające dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2013/36/UE w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych dotyczących informacji, które należy zawrzeć w powiadomieniu w przypadku korzystania ze swobody przedsiębiorczości i swobody świadczenia usług (Dz.U. L 309 z 30.10.2014, s. 1).
(5) Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1093/2010 z dnia 24 listopada 2010 r. w sprawie ustanowienia Europejskiego Urzędu Nadzoru (Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego), zmiany decyzji nr 716/2009/WE oraz uchylenia decyzji Komisji 2009/78/WE (Dz.U. L 331 z 15.12.2010, s. 12).
ZAŁĄCZNIK
"ZAŁĄCZNIK I
Formularz na potrzeby przedłożenia powiadomienia paszportowego dotyczącego oddziału lub powiadomienia dotyczącego zmiany szczegółowych informacji na temat oddziału
Jeżeli instytucja kredytowa przedkłada powiadomienie dotyczące zmiany szczegółowych informacji na temat oddziału właściwym organom w państwie członkowskim pochodzenia i w przyjmującym państwie członkowskim, wypełnia ona tylko te części formularza, które zawierają informacje podlegające zmianie.
1. Informacje kontaktowe
| Rodzaj powiadomienia |
| ||||
| Przyjmujące państwo członkowskie, w którym ma zostać założony oddział: | [do wypełnienia przez instytucję kredytową] | ||||
| Nazwa i krajowy kod referencyjny instytucji kredytowej w formie dostępnej w rejestrze instytucji kredytowych prowadzonym przez Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EUNB): | [do wypełnienia przez instytucję kredytową] | ||||
| LEI instytucji kredytowej: | [do wypełnienia przez instytucję kredytową] | ||||
| Adres instytucji kredytowej w przyjmującym państwie członkowskim, od której można uzyskać odpowiednie dokumenty: | [do wypełnienia przez instytucję kredytową] | ||||
| Przewidywane główne miejsce prowadzenia działalności oddziału w przyjmującym państwie członkowskim: | [do wypełnienia przez instytucję kredytową] | ||||
| Data planowanego rozpoczęcia działalności przez oddział: | [do wypełnienia przez instytucję kredytową] | ||||
| Imię i nazwisko osoby wyznaczonej do kontaktów w oddziale: | [do wypełnienia przez instytucję kredytową] | ||||
| Numer telefonu: | [do wypełnienia przez instytucję kredytową] | ||||
| Adres e-mail: | [do wypełnienia przez instytucję kredytową] |
2. Program działalności
2.1. Przewidywany zakres działalności
| 2.1.1. | Opis najważniejszych celów i strategii działalności oddziału oraz wyjaśnienie, w jaki sposób oddział przyczyni się do realizacji strategii instytucji oraz, w stosownych przypadkach, jej grupy
|
| 2.1.2. | Opis docelowych klientów i kontrahentów
|
| 2.1.3. | Wykaz rodzajów działalności, o których mowa w załączniku I do dyrektywy 2013/36/UE, które instytucja kredytowa zamierza prowadzić w przyjmującym państwie członkowskim, ze wskazaniem rodzajów działalności, które będą stanowić podstawową działalność w przyjmującym państwie członkowskim, oraz przewidywanej daty rozpoczęcia każdego podstawowego rodzaju działalności (z jak największą dokładnością)
|
| 2.1.4. | Wykaz usług i rodzajów działalności, które instytucja kredytowa zamierza świadczyć i prowadzić w przyjmującym państwie członkowskim, przewidzianych w sekcjach A i B załącznika I do dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE (2), w odniesieniu do instrumentów finansowych przewidzianych w sekcji C załącznika I do tej dyrektywy
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Uwaga 1:
Tytuły wierszy i kolumn stanowią odniesienie do odpowiedniej sekcji i pozycji w załączniku I do dyrektywy 2014/65/UE (np. A1 odnosi się załącznika I sekcja A pkt 1).
2.2. Struktura organizacyjna oddziału
| 2.2.1. | Opis struktury organizacyjnej oddziału, w tym funkcjonalnej i prawnej struktury podległości służbowej oraz pozycji i roli oddziału w strukturze organizacyjnej instytucji oraz, w stosownych przypadkach, jej grupy
|
| 2.2.2. | Opis zasad zarządzania oraz mechanizmów kontroli wewnętrznej oddziału, zawierający następujące informacje: |
| 2.2.2.1. | Procedury zarządzania ryzykiem oddziału oraz szczegółowe informacje na temat zarządzania ryzykiem utraty płynności przez instytucję oraz, w stosownych przypadkach, jej grupę
|
| 2.2.2.2. | Wszelkie ograniczenia, które odnoszą się do działalności oddziału, w szczególności jego działalności w zakresie udzielania kredytów
|
| 2.2.2.3. | Szczegółowe informacje na temat procedur oddziału dotyczących przeprowadzania audytów wewnętrznych, w tym szczegółowe informacje na temat osoby odpowiedzialnej za te procedury oraz, w stosownych przypadkach, szczegółowe informacje na temat audytora zewnętrznego
|
| 2.2.2.4. | Stosowane przez oddział procedury służące przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, w tym szczegółowe informacje na temat osoby odpowiedzialnej za zapewnienie zgodności z tym procedurami
|
| 2.2.2.5. | Kontrole nad outsourcingiem i inne ustalenia z osobami trzecimi w związku z rodzajami działalności prowadzonymi przez oddział, które są objęte zezwoleniem instytucji
|
| 2.2.3. | Jeżeli oddział zamierza prowadzić co najmniej jeden z rodzajów usług inwestycyjnych i działalności inwestycyjnej zdefiniowanych w art. 4 ust. 1 pkt 2 dyrektywy 2014/65/UE, opis następujących ustaleń: |
| 2.2.3.1. | Ustalenia służące ochronie środków pieniężnych i aktywów klientów
|
| 2.2.3.2. | Ustalenia służące wywiązaniu się ze zobowiązań ustanowionych w art. 24, 25, 27 i 28 dyrektywy 2014/65/UE oraz w środkach przyjętych na ich podstawie przez odpowiednie właściwe organy przyjmującego państwa członkowskiego
|
| 2.2.3.3. | Wewnętrzny kodeks postępowania, w tym kontrole nad zawieraniem transakcji osobistych
|
| 2.2.3.4. | Szczegółowe informacje na temat osoby odpowiedzialnej za rozpatrywanie skarg dotyczących usług inwestycyjnych i działalności inwestycyjnej oddziału
|
| 2.2.3.5. | Szczegółowe informacje na temat osoby powołanej w celu zapewnienia zgodności z ustaleniami poczynionymi przez oddział w związku z usługami inwestycyjnymi i działalnością inwestycyjną
|
| 2.2.4. | Szczegółowe informacje na temat doświadczenia zawodowego osób odpowiedzialnych za zarządzanie oddziałem
|
2.3. Inne informacje
| 2.3.1. | Plan finansowy zawierający prognozy dotyczące bilansu oraz rachunku zysków i strat obejmujący okres trzech lat, w tym założenia leżące u jego podstaw
|
| 2.3.2. | Nazwa i dane kontaktowe działających w Unii systemów gwarantowania depozytów oraz ochrony inwestorów w państwie członkowskim, których członkiem jest instytucja i które obejmują rodzaje działalności oddziału i oferowane przez niego usługi, wraz z maksymalnym poziomem gwarancji w ramach systemu ochrony inwestorów
|
| 2.3.3. | Szczegółowe informacje na temat ustaleń poczynionych przez oddział w obszarze IT
|
ZAŁĄCZNIK II
Formularz na potrzeby przekazania powiadomienia paszportowego dotyczącego oddziału
| Właściwe organy państwa członkowskiego pochodzenia: |
| ||
| Nazwa właściwego działu: |
| ||
| Ogólny adres e-mail właściwego działu (jeżeli istnieje): |
| ||
| Imię i nazwisko osoby wyznaczonej do kontaktów: |
| ||
| Numer telefonu: |
| ||
| Adres e-mail: |
| ||
|
|
| ||
| Adres właściwych organów przyjmującego państwa członkowskiego: |
| ||
|
| [Data] | ||
|
| Nr ref.: | ||
|
|
| ||
|
|
| ||
| Przekazanie powiadomienia paszportowego dotyczącego oddziału | |||
| [W dokumencie służącym do przekazania powiadomienia należy zawrzeć przynajmniej następujące informacje: |
| ||
|
| ||
|
| ||
|
| ||
|
| ||
|
| ||
|
| ||
|
|
| ||
|
|
| ||
| [Dane kontaktowe] |
| ||
ZAŁĄCZNIK III
Formularz na potrzeby przekazania informacji o wysokości i strukturze funduszy własnych oraz o wymogach w zakresie funduszy własnych
1. Wysokość i struktura funduszy własnych na poziomie indywidualnym i poziomie skonsolidowanym (w stosownych przypadkach i jeżeli dane są dostępne)
| Nazwa instytucji kredytowej: ________________________________________________________________ Dzień odniesienia (poziom indywidualny): _________________________________________________________ Dzień odniesienia (poziom skonsolidowany - w stosownych przypadkach i jeżeli dane są dostępne): ____________________________ | ||
| Pozycja Wszystkie odniesienia odnoszą się do przepisów rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 (3) | Poziom indywidualny Kwota (w mln EUR) | Poziom skonsolidowany (w stosownych przypadkach i jeżeli dane są dostępne) Kwota (w mln EUR) |
| Fundusze własne Art. 4 ust. 1 pkt 118 i art. 72 | [dane jak w wierszu 010 we wzorze 1 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego Komisji (UE) nr 680/2014 (4)] | [dane jak w wierszu 010 we wzorze 1 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] |
| Kapitał Tier I Art. 25 | [dane jak w wierszu 015 we wzorze 1 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] | [dane jak w wierszu 015 we wzorze 1 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] |
| Kapitał podstawowy Tier I Art. 50 | [dane jak w wierszu 020 we wzorze 1 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] | [dane jak w wierszu 020 we wzorze 1 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] |
| Kapitał dodatkowy Tier I Art. 61 | [dane jak w wierszu 530 we wzorze 1 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] | [dane jak w wierszu 530 we wzorze 1 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] |
| Kapitał Tier II Art. 71 | [dane jak w wierszu 750 we wzorze 1 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] | [dane jak w wierszu 750 we wzorze 1 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] |
2. Wymogi w zakresie funduszy własnych
| Nazwa instytucji kredytowej: ________________________________________________________________ Dzień odniesienia (poziom indywidualny): _________________________________________________________ Dzień odniesienia (poziom skonsolidowany - w stosownych przypadkach i jeżeli dane są dostępne): ____________________________ | ||
| Pozycja Wszystkie odniesienia odnoszą się do przepisów rozporządzenia (UE) nr 575/2013 | Poziom indywidualny Kwota (w mln EUR) | Poziom skonsolidowany (w stosownych przypadkach i jeżeli dane są dostępne) Kwota (w mln EUR) |
| Łączna kwota ekspozycji na ryzyko Art. 92 ust. 3 i art. 95, art. 96 i art. 98 | [dane jak w wierszu 010 we wzorze 2 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] | [dane jak w wierszu 010 we wzorze 2 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] |
| Kwoty ekspozycji ważonych ryzykiem w odniesieniu do ryzyka kredytowego, ryzyka kredytowego kontrahenta, ryzyka rozmycia oraz dostaw z późniejszym terminem rozliczenia Art. 92 ust. 3 lit. a) i f) | [dane jak w wierszu 040 we wzorze 2 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] | [dane jak w wierszu 040 we wzorze 2 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] |
| Łączna kwota ekspozycji na ryzyko rozliczenia/dostawy Art. 92 ust. 3 lit. c) pkt (ii) oraz art. 92 ust. 4 lit. b) | [dane jak w wierszu 490 we wzorze 2 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] | [dane jak w wierszu 490 we wzorze 2 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] |
| Łączna kwota ekspozycji na ryzyko z tytułu ryzyka pozycji, ryzyka walutowego i ryzyka cen towarów Art. 92 ust. 3 lit. b) pkt (i), lit. c) pkt (i) i lit. c) pkt (iii) oraz art. 92 ust. 4 lit. b) | [dane jak w wierszu 520 we wzorze 2 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] | [dane jak w wierszu 520 we wzorze 2 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] |
| Łączna kwota ekspozycji na ryzyko z tytułu ryzyka operacyjnego Art. 92 ust. 3 lit. e) oraz art. 92 ust. 4 lit. b) | [dane jak w wierszu 590 we wzorze 2 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] | [dane jak w wierszu 590 we wzorze 2 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] |
| Dodatkowa kwota ekspozycji na ryzyko z tytułu stałych kosztów pośrednich Art. 95 ust. 2, art. 96 ust. 2, art. 97 i art. 98 ust. 1 lit. a) | [dane jak w wierszu 630 we wzorze 2 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] | [dane jak w wierszu 630 we wzorze 2 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] |
| Łączna kwota ekspozycji na ryzyko z tytułu korekty wyceny kredytowej Art. 92 ust. 3 lit. d) | [dane jak w wierszu 640 we wzorze 2 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] | [dane jak w wierszu 640 we wzorze 2 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] |
| Łączna kwota ekspozycji na ryzyko z tytułu dużych ekspozycji w portfelu handlowym Art. 92 ust. 3 lit. b) pkt (ii) oraz art. 395-401 | [dane jak w wierszu 680 we wzorze 2 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] | [dane jak w wierszu 680 we wzorze 2 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] |
| Kwoty innych ekspozycji na ryzyko Art. 3, 458, 459 i 500 oraz kwoty ekspozycji na ryzyko, których nie można przypisać do jednej z pozostałych pozycji niniejszej tabeli | [dane jak w wierszu 690 we wzorze 2 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] | [dane jak w wierszu 690 we wzorze 2 w załączniku I do rozporządzenia wykonawczego (UE) nr 680/2014] |
ZAŁĄCZNIK IV
Formularz na potrzeby przedłożenia powiadomienia dotyczącego zmiany, które dotyczy planowanego zakończenia działalności oddziału
| Imię i nazwisko osoby wyznaczonej do kontaktów w instytucji kredytowej lub w oddziale: |
| ||
| Numer telefonu: |
| ||
| Adres e-mail: |
| ||
|
|
| ||
| Adres właściwych organów państwa członkowskiego pochodzenia: |
| ||
| Adres właściwych organów przyjmującego państwa członkowskiego: |
| ||
|
|
| ||
|
| [Data] | ||
|
| [Nr ref:] | ||
|
|
| ||
|
|
| ||
| Przedłożenie powiadomienia dotyczącego zmiany, które dotyczy planowanego zakończenia działalności oddziału | |||
| [W powiadomieniu tym należy zawrzeć przynajmniej następujące informacje: |
| ||
|
| ||
|
| ||
|
| ||
|
| ||
|
| ||
|
| ||
|
| ||
|
| ||
|
| ||
| [Dane kontaktowe] |
| ||
ZAŁĄCZNIK V
Formularz na potrzeby przedłożenia powiadomienia paszportowego dotyczącego świadczenia usług
1. Informacje kontaktowe
| Rodzaj powiadomienia | Powiadomienie paszportowe dotyczące świadczenia usług |
| Przyjmujące państwo członkowskie, w którym instytucja kredytowa zamierza prowadzić działalność: |
|
| Nazwa i krajowy kod referencyjny instytucji kredytowej w formie dostępnej w rejestrze instytucji kredytowych prowadzonym przez EUNB: |
|
| LEI instytucji kredytowej: |
|
| Adres siedziby zarządu instytucji kredytowej: |
|
| Imię i nazwisko osoby wyznaczonej do kontaktów w instytucji kredytowej: |
|
| Numer telefonu: |
|
| Adres e-mail: |
|
2. Wykaz rodzajów działalności, o których mowa w załączniku I do dyrektywy 2013/36/UE, które instytucja kredytowa zamierza prowadzić w przyjmującym państwie członkowskim, ze wskazaniem rodzajów działalności, które będą stanowić podstawową działalność instytucji kredytowej w przyjmującym państwie członkowskim, oraz przewidywanej daty rozpoczęcia każdego podstawowego rodzaju działalności (z jak największą dokładnością)
| Nr | Rodzaj działalności | Rodzaje działalności, które instytucja kredytowa zamierza prowadzić (wstawić "X") | Rodzaje działalności, które będą stanowić podstawową działalność | Przewidywana data rozpoczęcia każdego rodzaju działalności | ||||||
| 1. | Przyjmowanie depozytów i innych środków podlegających zwrotowi |
|
|
| ||||||
| 2. | Udzielanie kredytów, w tym między innymi: kredyt konsumencki, umowy kredytowe dotyczące nieruchomości, faktoring z regresem lub bez, finansowanie transakcji handlowych (w tym forfeiting) |
|
|
| ||||||
| 3. | Leasing finansowy |
|
|
| ||||||
| 4. | Usługi płatnicze zgodnie z definicją w art. 4 pkt 3 dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/2366 (5) |
|
|
| ||||||
| 4a. | Usługi umożliwiające złożenie gotówki na rachunku płatniczym oraz wszelkie działania niezbędne do prowadzenia rachunku płatniczego |
|
|
| ||||||
| 4b. | Usługi umożliwiające wypłatę gotówki z rachunku płatniczego oraz wszelkie działania niezbędne do prowadzenia rachunku płatniczego |
|
|
| ||||||
| 4c. | Realizacja transakcji płatniczych, w tym transfery środków pieniężnych na rachunek płatniczy u dostawcy usług płatniczych użytkownika lub u innego dostawcy usług płatniczych:
|
|
|
| ||||||
| 4d. (*) | Realizacja transakcji płatniczych, jeżeli środki pieniężne mają pokrycie w linii kredytowej przyznanej użytkownikowi usług płatniczych:
|
|
|
| ||||||
| 4e. (**) |
|
|
|
| ||||||
| 4f. | Usługi przekazu pieniężnego |
|
|
| ||||||
| 4 g. | Usługi inicjowania płatności |
|
|
| ||||||
| 4h. | Usługi dostępu do informacji o rachunku |
|
|
| ||||||
| 5. | Emisja innych środków płatności i administrowanie nimi (np. czeków podróżnych i czeków bankierskich), o ile działalność ta nie jest objęta pkt 4 |
|
|
| ||||||
| 6. | Gwarancje i zobowiązania |
|
|
| ||||||
| 7. | Obrót na własny rachunek lub na rachunek klienta dowolną z następujących pozycji: |
|
|
| ||||||
| 7a. |
|
|
|
| ||||||
| 7b. |
|
|
|
| ||||||
| 7c. |
|
|
|
| ||||||
| 7d. |
|
|
|
| ||||||
| 7e. |
|
|
|
| ||||||
| 8. | Uczestniczenie w emisji papierów wartościowych i świadczenie usług związanych z taką emisją |
|
|
| ||||||
| 9. | Doradztwo dla przedsiębiorstw gospodarczych w zakresie struktury kapitałowej, strategii przemysłowej i kwestii z nimi związanych, jak również doradztwo i usługi dotyczące łączenia się oraz nabywania przedsiębiorstw gospodarczych |
|
|
| ||||||
| 10. | Pośrednictwo na rynku pieniężnym |
|
|
| ||||||
| 11. | Zarządzanie portfelem i doradztwo inwestycyjne |
|
|
| ||||||
| 12. | Przechowywanie papierów wartościowych i administrowanie nimi |
|
|
| ||||||
| 13. | Usługi w zakresie opiniowania kredytobiorców |
|
|
| ||||||
| 14. | Przechowywanie w sejfach |
|
|
| ||||||
| 15. | Emisja pieniądza elektronicznego |
|
|
|
3. Wykaz usług i rodzajów działalności, które instytucja kredytowa zamierza świadczyć i prowadzić w przyjmującym państwie członkowskim, przewidzianych w sekcjach A i B załącznika I do dyrektywy 2014/65/UE, w odniesieniu do instrumentów finansowych przewidzianych w sekcji C tego załącznika
| Instrumenty finansowe | Usługi inwestycyjne i rodzaje działalności inwestycyjnej |
| Usługi dodatkowe | |||||||||||||
|
| A 1 | A 2 | A 3 | A 4 | A 5 | A 6 | A 7 | A 8 | A 9 | B 1 | B 2 | B 3 | B 4 | B 5 | B 6 | B 7 |
| C1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| C2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| C3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| C4 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| C5 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| C6 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| C7 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| C8 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| C9 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| C10 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| C11 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Uwaga 1:
Tytuły wierszy i kolumn stanowią odniesienie do odpowiedniej sekcji i pozycji w załączniku I do dyrektywy 2014/65/UE (np. A1 odnosi się załącznika I sekcja A pkt 1).
ZAŁĄCZNIK VI
Formularz na potrzeby przekazania powiadomienia paszportowego dotyczącego świadczenia usług
| Właściwe organy państwa członkowskiego pochodzenia: |
| ||
| Nazwa właściwego działu: |
| ||
| Ogólny adres e-mail właściwego działu (jeżeli istnieje): |
| ||
| Imię i nazwisko osoby wyznaczonej do kontaktów: |
| ||
| Numer telefonu: |
| ||
| Adres e-mail: |
| ||
|
|
| ||
| Adres właściwych organów przyjmującego państwa członkowskiego: |
| ||
|
|
| ||
|
| [Data] | ||
|
| Nr ref.: | ||
|
|
| ||
| Przekazanie powiadomienia paszportowego dotyczącego świadczenia usług | |||
| [W dokumencie służącym do przekazania powiadomienia należy zawrzeć przynajmniej następujące informacje: |
| ||
|
| ||
|
| ||
|
| ||
|
| ||
|
|
| ||
|
|
| ||
| [Dane kontaktowe] |
| ||
(1) Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/2366 z dnia 25 listopada 2015 r. w sprawie usług płatniczych w ramach rynku wewnętrznego (Dz.U. L 337 z 23.12.2015, s. 35).
(*) Czy rodzaj działalności, o którym mowa w pkt 4d, obejmuje udzielanie kredytów zgodnie z warunkami określonymi w art. 18 ust. 4 dyrektywy (UE) 2015/2366?
? tak ? nie
(**) Czy rodzaj działalności, o którym mowa w pkt 4e, obejmuje udzielanie kredytów zgodnie z warunkami określonymi w art. 18 ust. 4 dyrektywy (UE) 2015/2366?
? tak ? nie
(2) Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE z dnia 15 maja 2014 r. w sprawie rynków instrumentów finansowych oraz zmieniająca dyrektywę 2002/92/WE i dyrektywę 2011/61/UE (Dz.U. L 173 z 12.6.2014, s. 349).
(3) Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca 2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych, zmieniające rozporządzenie (UE) nr 648/2012 (Dz.U. L 176 z 27.6.2013, s. 1).
(4) Rozporządzenie wykonawcze Komisji (UE) nr 680/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. ustanawiające wykonawcze standardy techniczne dotyczące sprawozdawczości nadzorczej instytucji zgodnie z rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 (Dz.U. L 191 z 28.6.2014, s. 1).
(5) Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/2366 z dnia 25 listopada 2015 r. w sprawie usług płatniczych w ramach rynku wewnętrznego (Dz.U. L 337 z 23.12.2015, s. 35).
(*) Czy rodzaj działalności, o którym mowa w pkt 4d, obejmuje udzielanie kredytów zgodnie z warunkami określonymi w art. 18 ust. 4 dyrektywy (UE) 2015/2366?
? tak ? nie
(**) Czy rodzaj działalności, o którym mowa w pkt 4e, obejmuje udzielanie kredytów zgodnie z warunkami określonymi w art. 18 ust. 4 dyrektywy (UE) 2015/2366?
? tak ? nie
